跨境赌博和电信网络诈骗犯罪严重危害人民群众合法权益，对社会治安和人民群众财产安全造成了严重威胁。2019年以来，为切实保护好老百姓的“钱袋子”，提升全民拒赌防诈意识，人民银行随州市中支进一步提高政治站位，坚守金融为民初心，深入开展账户管理深化年活动，深化银警协作长效机制，开展拒赌防诈、反洗钱等系列宣传，重拳打击洗钱和涉赌涉诈类违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护辖内经济金融安全。

一幅图规划 精准绘出反赌反诈“作战图”

跨界融合。本着“控制在先，打防结合，分工协作，依法办案”的原则，联合公检法等11个部门，成立预防打击经济金融犯罪工作专班，充分发挥各自职能优势，进一步落实线索通报、案件移送、联合执法等工作机制，切实形成打击合力。会商研判。先后5次移交线索共13条，与公安机关进行反洗钱可疑交易线索研判6次，对涉赌涉诈和涉嫌洗钱犯罪的重点可疑交易及风险，早监测、早识别、早发现和早处置，积极配合公检法等司法机关开展相关案件线索和涉案账户的查询、调查及取证等工作。互通互联。多次召开专题会议，沟通交流近年来警银协作工作开展情况；随州市公安局局长亲自带队，就进一步加强警银合作，打击跨境赌博、地下钱庄、电信网络诈骗等违法犯罪行为，开展深入调研，促成银警协作的再升级。

一张网密织 打好账户打根断链“歼灭战”

压实主责担当。开展银行机构账户管理“主责担当”行动，督促其转变“重数量、轻质量”的发展导向，切实担负起风险防控的主体责任，强化账户全生命周期管理，实现银行结算账户报备“应报尽报”，年检“应检尽检”，对账“应对尽对”，银行机构责任意识和风险意识显著提升。大起底大排查。组织银行机构对照《“大起底、大排查”行动重点项目清单》，共排查存量单位银行账户20743户，采取措施785户；排查存量个人银行账户869818户，采取措施6993户。纵深防控电诈网诈。组织银行派员入驻市反诈中心，开通查询、冻结、止付绿色通道，积极配合公安机关开展协同查询、紧急止付和快速冻结工作。严管异地开户。开展异地个人账户排查工作，全覆盖排查存量个人账户实名制落实情况，要求各家银行强化对增量异地账户开户者本人身份的真实性审核，从源头控制账户风险。

一平台指挥 吹响全民拒赌防诈“号角声”

线上宣传广而告之。依托公安微信公众号开展线上宣传，精心编辑关于跨境赌博、电信网络诈骗和反洗钱等主题宣传120余篇，组织金融、公安条线人员在朋友圈、微信群转发，内容被“随州政法”“云上随州”等公众号和“搜狐网”“一点资讯”等知名平台转发，累计点击量28万余次，营造了浓厚的舆论氛围。社区校园家喻户晓。利用党员干部下沉社区的契机，为居民宣讲非法买卖银行卡、跨境赌博相关案例带来的危害以及防范措施；针对“校园贷”“现金贷”等进行风险提示，引导在校大学生保护自身信息安全、远离非法金融活动。视频展播掀起热浪。全市银行和公安系统制作的10个原创视频线上展播后，通俗易懂和图文并茂的形式深受大众欢迎，网络点击量近5万人次，自发投票1.3万次；由随州市副市长、公安局局长熊桢领衔，银行职工、公安干警、社区工作者、城市建设者、在校大学生、新闻媒体人等各界代表共同代言的“远离电诈网诈 守护民生福祉”宣传片经随州市电视台发布后，被抖音、今日头条等数十个知名平台和网站转播，累计播放量近60万次，仅抖音平台就高达40余万次，点赞量3万余次，在朋友圈掀起宣传高潮，全面提升了公众拒赌防诈、安全支付的共识，分享普惠金融宣传政策红利。

一道令保障 奖惩并重筑牢资金“防火墙”

联合出台奖励方案。联合公检法税等部门对2019年推动2起191人洗钱罪入刑宣判和打击地下钱庄工作突出的18个先进集体和27名个人进行通报表扬，并对2家破获重大洗钱犯罪有功单位、20名有功人员进行奖励。发布线索悬赏公告。组织银行以营业网点为主阵地，通过张贴、摆放、设立专人宣讲等形式，告知上门办理业务的客户公安机关征集相关犯罪线索的悬赏公告，目前，市公安局已对一名提供线索举报非法集资犯罪线索的群众兑现奖金2000元。发布联合惩戒名单。联合公安机关率先在湖北对二批735名人员进行联合惩戒，充分彰显了警银协作的工作合力和坚决斩断涉赌涉诈违法犯罪资金链的决心。2020年，协助公检法机关宣判非法买卖银行卡犯罪1起，非法经营罪4起，破获关联案件13起，打掉2个犯罪团伙，起诉嫌疑人11人，抓获嫌疑人72人，通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台成功止付968起，冻结账户528个，保护好了老百姓的“钱袋子”。