【概况】

2021 年，光大银行武汉分行(简称)各项业务发展稳健。截至年末，贷款总量较年初增长 14.74%，贷款总量排名同业第4位，较上年提升1位；增量排名同业第4位，增幅排名同业第2位。各项存款总量较年初增长 7.6%，存款月末均值总量排名同业第4位,较上年提升1位；增量增幅均排名同业第2位。资产总额较年初增长7.07%。按照会计报表口径，全年实现营业收入较上年同期增加3.61亿元，增幅13%；公司金融利息收入同比增幅10.5%；净利润较上年同期增加 11.4 亿元。不良贷款率较年初下降 0.22 个百分点。

2021年，分行获得"金融支持湖北经济发展突出贡献单位”“融资难融资贵信用培植工作表现突出单位”·楚天贷款码"推广工作表现突出单位"“2021年银行业营业网点文明规范服务千佳示范单位”等称号；获得武汉地区银行机构“优化营商环境 争当服务先锋”劳动竞赛二等奖。

【服务实体经济】

一、服务重大领域和项目

围绕长江经济带发展、中部地区加快崛起、长江中游城市群协同发展等重大战略,加大重点领域资金投放.重点支持省、市“十四五”规划和“S1020"现代产业体系。截至年末，支持重大项目 54个，其中支持国家级和省级重点项目 16个,支持“卡脖子”工程重点项目6个。授信金额158亿元，贷款余额77亿元，其中制造业贷款75亿元，中长期制造业贷款 25.5 亿元。

二、发展普惠金融

1.完善普惠金融体系。辖内5个二级分行设立“普惠金融部”,聚焦“六稳”“六保”,落实“增量、降本、便利”、优化普惠金融营商环境。

2.创新普惠贷款及供应链模式。运用“1+N”保理、应收账款质押、票据融资等融资工具,批量为核心企业上下游小微企业提供融资支持。实现湖北省首笔省级线上政采贷投放;落地线上普惠生态链、线上烟商贷和银税直连项下“阳光 e抵贷”等项目。

3.推广“普惠名品”。推进省、市、区三级政采联动,实现双渠道锁定回款,打造具有“武汉特色”的“政采贷”模式,业务投放量居省内可比同业首位截至年末,发放普惠贷款80亿元，较年初增加87亿元,超额完成小微企业单列信贷计划。

三、推进绿色金融服务

    1.构建绿色金融服务体系。一是把握业务机遇。加大绿色金融支持力度推动对公业务转型,实现业务高质量发展。二是加大各业务条线绿色金融项目背销力度。针对湖北区域重点行业、重点领域,探索建立跨部门、跨条线的柔性团队、统筹协调项目营销、准入、审批及投放环节,提高项目推进效率。支持清洁能源行业融资需求,确保绿色贷款增速不低于各项贷款增速。

2.支持碳市场建设。一是加强与交易平台合作。与全国碳排放权交易系统营运机构开展资金存管、清算、结算等合作、推动总行与中碳登签署(金融机构支持全国碳市场发展战略合作协议》在支持全国碳市场发展、全国碳市场资金结算、推动气候投融资发展等多领域开展广泛合作，全面支持全国碳市场在基础设施、市场拓展、产品创新和综合监管等领域的建设。二是加强与重点排放单位合作。提供集团化、碳金融特色的综合性金融服务方案。在履约交易中提供交易主体对接、中介代理等服务;在涉碳融资中重点关注企业碳资产变现需求，提供碳资产质押融资、碳交易财务顾问、碳交付保函、碳保理融资、碳排放权收益结构性存款等服务:持续探索在碳资产管理中碳资产售出回购、买人返售等服务模式。三是加强与监管部门、碳资产管理公司合作,探索成立引导基金、开发担保基金等产品:开展碳金融衍生品(远期、期货、期权、掉期等交易工具)和碳指数、碳债券、碳资产支持证券等可交易的结构化产品创新研究。

3.发展绿色产品和服务。一是发挥集团优势，为绿色经济重点领域优质客户提供涵盖绿色融资、绿色租赁、绿色信托、绿色基金、绿色投资、绿色消费等系列化、个性化绿色金融解决方案。二是提供多品类金融产品和服务。配合总行联合光大证券、光大信托等机构,为绿色项目建设与运营提供非标债权收益权投资、资产证券化、类永续债等服务;协同光大金融租赁公司开展大型节能环保设备直租或售后回租;加人光大控股“一带一路”绿色产业基金,助力光大环境建立“4+2+N”业务布局。与中青旅合作推出低碳信用卡。向绿色客户推介农民工工资保函、光大永明保险产品。

四、服务乡村振兴

设立“乡村振兴金融部”，成立乡村振兴领导小组,制定工作方案,配备驻村队伍,打好"产业+金融+民生+党建"帮扶组合拳。成功发行湖北省首单乡村振兴中期票据,累计投放黄冈产业扶贫基金项下贷款1800万元。截至年末，发放普惠涉农贷款3.4亿元,较年初增加1.4亿元,完成总行增量计划 284%;发放精准扶贫贷款7.8亿元,较年初增加1.1亿元,完成总行增量计划 262%


【业务发展】

一、加强政银合作

争取政府专项债、产业基金、资金监管、财政非税代缴等领域合作机会。截至年末,与政府及职能部门签署战略合作协议25个;开立政府债专户及下游账户38个,累计落地政府债资金 200亿元。开立光大银行系统内第三个省级社保专户、省福利彩票中心销售归集专户、省扶贫基金会账户以及武穴市非税专户。上线省社保医保费用代收项目,实现社保医保交费2500多万笔、金额100亿元:上线省水利厅B2B非税云缴费代收项目。中标武汉市4个区校外培训机构资金监管资格。

二、加强财富管理

一是发展对公 FPA(客户融资总量)。建立FPA协同营销机制,充分发挥以客户为中心、投商行一体化的竞争新优势,打造“商行+投行+资管+交易”为一体的新业态.构建“债贷股资”综合金融服务体系,推进公司金融高质量跨越式新发展。截至年末,落地债务融资工具20只,债务融资工具发行规模 95亿元,同比增幅超40%;承销18只债券,承销规模和数量创新高;落地理财非标投资武汉金控债权融资计划、首单民企 ABN项目、首笔理财资金投资可续期公司债,承销首笔永续中期票据、首笔并表 ABN 承销、首笔回购型非标永续债。二是积极履行战略客户协议长职责。与集团金融及实业企业展开合作协同业务金额合计 424 亿元,全年落地127亿元。三是实现零售 AUM564 亿元,增幅 10.5%,创历史新高。


【防范金融风险】

一、加强信贷风险管理

一是落实统一授信管理。强化信贷政策导向,把好准入关口,进一步加大对公大额授信客户管理,做好风险预警排查,着力提高风险预判、处置、化解能力全年累计开展20余项专项风险排查二是加强重点领域风险管控。密切关注政府类融资和房地产开发贷款,动态监测存量风险,推动存量不良贷款有序出清化解。

二、加强内控合规自律

以巡察和审计反馈问题整改为契机,补齐内控合规机制短板,着力提升治理能力和管理水平。高度重视总行巡察和西部审计中心审计工作,坚持高标准严要求落实同步整改及后续整改。完成对巡察发现的12个问题的整改,整改完成率 100%。

【改革创新】

一是上线“武汉战疫”小程序云缴费政务服务输出项目。丰富“武汉战疫”生活缴费内容,全力支持疫情防控。该项目是云缴费业务输出的首个“高日活”“大流量”平台项目。二是上线湖北省社保医保缴费项目,3天试运行完成交易笔数超过 19 万笔,交易金额超过 7233万元,日均交易量排名光大银行系统前十。该项目成为落实总行“一张蓝图绘到底”“促进低频的金融业务和高频政务缴费相结合”“赋能机构客户营销”的典型案例。三是打造公积金业务新模式。光大银行武汉分行营业部获武汉住房公积金汉口分中心授牌“公积金旗舰店”,从存量客户挖潜、产品新增扩面等多个方面实现业务突破,获得公积金中心相关业务授权、政策扶持、业务指导和奖励政策,推动公积金业务高质量发展。四是在手机银行提供电子社保卡申领服务，丰富零售客户政务服务场景。五是在高考成绩发布后上线“求学宝”项目,为考生提供智能选校、院校资讯、细分专业查询等多项服务,项目上线一周新增手机银行注册用户5万户,页面点击数12万次,参与用户数 12 万户。