【概况】

2021年,农行湖北省分行(简称)认真贯彻落实湖北省委、省政府决策部署和总行工作要求,着力服务实体经济,深入创新支持乡村振兴,推动地方经济实现高质量发展。截至年末,本外币各项存款余额8003亿元,净增708 亿元;各项贷款余额 5618 亿元,净增 682 亿元。全年实现净利润(账面口径)99.9亿元,同比多增14.1亿元,创历史新高不良贷款实现“双降”,不良率创近五年最低水平。分行下辖 17 个二级分行,917 个营业网点(实牌)。获“2021 年度金融支持湖北经济发展贡献突出单位”“湖北省脱贫攻坚先进集体”等荣誉。

【服务实体经济】

一、支持经济持续恢复和高质量发展

一是立足湖北省“十四五”发展规划,聚焦“两新一重”、新旧动能转换及湖北省疫后重振补短板强功能“十大工程”,持续加大信贷投放力度,全年实现实体贷款净增 621亿元。二是发展直接融资,提高资源配置效率,全年累计承销地方债275亿元，缓解民营企业和小微企业融资难、融资贵等难题。三是着力满足市场主体需求,推动助企纾困、减费让利等政策落实,全年累计减免企业手续费 7584 万元。

二、服务重点领域和重大项目

一是围绕长江经济带发展、中部高质量崛起、长江中游城市群建设和“一主引领、两翼驱动、全域协同”等发展战略，持续加大对重大项目、重大工程支持力度。二是服务湖北“51020”现代产业集群建设,积极服务构建新发展格局,持续加大对“光芯屏端网”、汽车制造与服务、大健康、高端装备制造等产业的资金支持,全年制造业贷款净增 85亿元,战略性新兴产业贷款净增49亿元,绿色贷款净增 159 亿元。

三、服务乡村振兴

聚焦乡村建设、乡村产业、农户金融、数字乡村、农业科技等重点领域,全面实施乡村振兴五大“深耕行动”,全年县域贷款净增 261 亿元。一是推动农业产业升级。围绕“链长制”实施“一链一方案一授权”,省级及以上龙头企业金融服务覆盖达 90%以上，年末乡村产业贷款余额达226 亿元。二是助力农民增收致富。农户信息建档覆盖全省1.25万个行政村,发放“惠农e贷”贷款 206 亿元。三是创新产品与服务模式。创新“牵手贷”“农易贷”“农保保”等产品,满足“三农”客户需求,全力做好巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴的有效衔接,实现28 个脱贫县支行贷款净增 119 亿元。

四、支持普惠金融发展

全面提升普惠金融服务能力，将金融资源向小微企业、民生消费、便民服务等普惠性领域倾斜,推动消费升级和民生金融业务发展.强化科技赋能与产品创新,不断提升普惠金融覆盖面和可获得性。创新推出“首户e贷”“牵手e贷”等特色线上信贷产品,精准服务小微企业。全年新增小微企业有贷户11万户，普惠贷款净增 88亿元;个人贷款净增 261 亿元。


【业务发展】

一、加强客户营销

一是与省商务厅、交投、中碳登、字节跳动等签订 16份“十四五”时期全面战略合作协议、构建重点业务可持续发展良好布局,其中独家取得企业养老保险基金省级统筹资格、推动机构存款增长 229亿元,机构存款余额、增量排名四大行第1位。二是加强公私联动营销,夯实代发工资等业务,公私联动交易额5114亿元,同比增加 298 亿元,增幅 6.2%。

二、扩大客户规模

截至年末,对公客户总量 22 万户，较年初净增12661 户,同比多增 10803户;个人有效客户总量 4062 万户,净增56万户;个人贵宾客户净增 21万户,同比多增7万户,总行计划完成率 147%，在农行系统排名第一;私行客户、信用卡有效客户分别净增 347 户和 27万户,保持较快增长。

三、发展绿色金融

创新构建湖北农银碳五大金融产品系列(服、投、融、链、营)，率先开发上线“农银碳服”结算系统,成功开立中碳登基本账户,研发碳市场碳排放权质押贷、可再生能源补贴确权贷、碳林贷、绿车贷等全国首单绿色金融产品,发行全省首单碳中和债 30亿元。

【防范金融风险】

一、强化信用风险管理

一是坚持“控新、降旧”两手抓，全面开展摸排和风险评估，加强重点领域风险管控。二是加大不良贷款处置力度，全年资产质量总体保持稳定。三是助力重点企业成功化解风险改革脱困。
 

二、强化内控案防管理

一是持续加强合规文化建设，连续4年开展警示教育宣讲活动，持续强化员工合规意识。二是坚持行为管理与科技手段并举，常态化开展各类案件风险隐患排查，进一步提升案防管理水平，内控评价持续保持农行系统一类行水平。

三、强化安全运营管理

持续做好反电诈治理工作，涉案账户总数同比压降超过10%。严密防控各领域风险，全面夯实安全生产基础，全年未发生重大案件和安全事故。

【改革创新】

一、助力数字政府建设

与省内 17 个市、州政府开展合作,加速拓展智慧场景,推动“湖北农行智慧政务”社会影响力和市场价值提升,进一步扩大“鄂汇办”“i 襄阳”“东楚通”“孝融通”等 APP 覆盖面，升级 APP 功能。“鄂汇办”平台 6 大类共 25 项政务事项人驻农行掌银“政务民生”专区,实现“一点对接、全省覆盖”;“i襄阳”APP 用户数突破150万户,政务服务事项超3100项。

二、丰富智慧场景生态

大力推广“智慧校园”场景，净增620个学校高频场景，场景累计达 999个；新增54个医院类智慧场景，激活医保电子凭证46万人，在省内银行业排名第1；开展掌银“下乡工程”活动，为全省209万户农民提供专业的金融服务。

三、推动网点数字化转型

一是优化渠道服务和布局，全年调整36个网点，其中新建 18个重点区域网点。二是加强“数字人管户”“智迎客”等数字化工具运用,推动网点金融服务更加精准。三是优化 BoEing 系统，扩大新型超柜业务覆盖面，柜面业务分流率 94.02%。

四、深化科技金融赋能

发挥科技对产品服务创新支撑作用,上线“楚天贷款码"系统,满足小微企业实时融资需求。研发全省法院诉讼费退费“码上办”系统,完成在线缴费31万笔,满足财政厅、社保局、省医保局等多家客户需求，完成财政预算一体化建设，在86个地区推广上线。