【概况】

　　2017年，中能建财务公司（简称公司）坚持“立足集团，服务实体”经营宗旨，坚持“四个平台”功能定位，全面推进集团资金全面集中管理，发挥传统业务服务集团作用，积极研究探索多元化的金融服务，大力提升金融服务质量，健全规范公司管理体系，全面加强风险防控体系建设，年度经营业绩保持稳中有进的良好发展态势。截至年末，资产总额（含委托）350.65亿元，同比增加25.16%；负债总额（含委托）326.27亿元，同比增加27.35%；自营贷款余额63.99亿元，同比增加81.53%；吸收存款余额197.94亿元，同比增加114.15%，资产负债、存贷款规模均创下历史新高。全年实现营业收入31201万元、利润总额（拨备前）17164万元，分别同比增长24.60%、23.27%。公司在董事会下设风险管理委员会，在经营管理层下设有贷款、投资、预算三个专门委员会和十个职能部门，共有员工75人，人员素质和结构不断优化。

　　【业务发展】

　　1.信贷业务。积极向人民银行武汉分行争取信贷规模，全年新增信贷规模29亿元，有力地支持了集团各成员单位的融资需求。全年累计发放自营贷款44笔，平均贷款规模57.45亿元，同比增长38.38%。建立客户信用评级及授信管理机制，对客户开展信用评级及授信，为公司信贷业务提供决策支持。积极为集团成员单位提供低费率、高效率的中间业务服务，全年办理保函51笔，委托贷款57笔，资信证明7笔。

　　2.资金集中业务。中能建集团将集团资金中心并入公司，并明确公司为集团唯一的资金集中平台，实现集团资金集中平台的全面一体化。配合集团制订、实施资金集中管理相关制度，研究实施差异化的资金集中管理策略，大力开展业务推介活动，在公司内部制订相关配套实施细则，严格开展资金集中考核，资金集中管理取得显著成效。截至年末，公司全口径资金集中度较上年末提高17.51个百分点。

　　3.资金业务。继续实施精细化的资金管理机制，统筹兼顾资金收益与集团整体利益，合理配置头寸资金，提高资金收益。一是加强部门联动，成立跨部门的资金协调小组，最大限度提高资金运作效率和资金收益。二是加强与同业金融机构的合作，大力提高同业活期利率。三是积极开拓高收益、高质量的同业存放渠道，通过灵活配置不同期限的中、短期同业存放，使该类资金年化收益率达到4%。

　　4.投资业务。稳妥开展国债逆回购、货币市场基金等固定收益类业务，在既保证资金安全的基础上努力提高投资收益。发挥研究优势，每月定期编撰金融市场资讯和投资简报，积极参与集团金融板块业务研究，提供专业投资意见，发挥财务顾问功能作用。

　　【业务和产品创新】

　　积极申报新业务资格，不断拓宽公司业务范围。成功获批“全国银行间债券市场”准入资格，进一步丰富了公司的投资业务品种。顺利完成票交所系统（一期）建设、上线，可实现纸票登记托管、清算结算、信息查询等多项业务，为后期加入电票系统奠定了坚实基础。与主办行联合制定外汇资金集中管理业务模式、操作流程、内控制度等方案，向外管总局提起外汇资金集中运营管理资格申请。

　　【运营管理】

　　一是健全法人治理结构，调整公司高管层，定期对董事、监事履职情况进行评价，2017年度董监事履职全部合格。二是深入开展薪酬体系改革，重新制定公司基本工资分配制度、绩效考核制度，实行定岗定编，逐步实现了责任、贡献、薪酬的密切挂钩和有机统一。三是紧密围绕客户需求和业务发展，对信息系统进行优化升级，新增5项业务功能，建设、上线投资业务记账系统、反洗钱监控系统、1104报表系统和EAST监管数据系统，逐步发挥信息化助推业务转型升级的作用。

　　【风险管控】

　　一是启动覆盖所有业务的制度流程梳理修订工作，全年梳理修订制度146项。二是认真贯彻落实强监管政策，组织开展风险自查自纠活动，加强业务的实质性风险审查力度和合规文化建设，组织合规知识宣传和测试活动，进一步提升合规运作水平。三是聚焦公司重点、关键业务领域，全年完成5个审计项目，提出整改建议12条均进行了认真整改落实。全年公司实现安全稳健运营。