【概况】

　　2017年，湖北交投财务公司（简称）完成增资扩股，注册资本达到15亿元人民币，引入湖北省交通投资集团有限公司内两家子公司作为股东。公司以加强集团资金集中管理和提高资金使用效率为目的，充分发挥资金归集、结算、融资、监控及金融服务五大功能，不断优化资源配置，有效防范资金风险。截至年末，公司实现营业总收入3.09亿元，较上年增长79.22%；完成利润2.03亿元，较上年增长90.55%。公司共设7个职能部门，共有员工29人，机构和人员进一步优化。

　　【业务发展】

　　1.信贷业务。通过增资扩股、深挖需求等措施推动信贷业务稳健发展。一是引进新股东，注册资本金增长200%，顺利解决资本充足率等监管指标对业务规模的约束问题。二是深入挖掘集团项目及成员企业需求，审慎合规、风险可控地满足各成员企业的资金需求。截至年末，公司各项融资余额95.58亿元，其中，表内业务50.69亿元，表外业务44.89亿元。

　　2.资金业务。通过积极与集团、成员单位、同业单位沟通，统筹规划资金安排，资金管理效率较上年明显提升。截至年末，实现同业利息收入6969万元，较上年同期增长32.69%。通过多种议价形式，存放同业活期利率水平由上年的1.73%提高至1.87%，取得显著提升；通过精细化资金计划管理，期限错配，在满足流动性管理的需要下最大限度地提高资金收益。截至年末，共办理同业定期136笔，总金额达到284.29亿元，同业定期利息收入约为1943万元，平均利率为3.5%。

　　3.投资业务。公司投资业务制度体系初见雏形，建立全面的投资业务内控管理体系，通过积极推进申请银监局投资资格，保障业务稳健审慎开展。全年共完成同业拆借业务16笔，总金额为46.1亿元，流动性管理水平进一步提升。与外部市场金融机构接洽取得阶段性成果，通过对金融机构规模实力、产品运作模式、风险管理体系等方面内容的深入剖析，建立有效的信息传递渠道。建立业务品种备选库，重点关注低风险投资品种，科学地制定投资方案。

　　4.票据业务。根据客户实际情况，深入分析经营特点和资金规律，开展电票贴现业务并通过买方付息方式，降低客户融资成本和资金占用，有效解决客户间的三角债问题，加速客户资金流转。2017年，公司累计票据贴现5亿元，解决三角债问题3.2亿元，截至年末，票据贴现余额2.47亿元。

　　5.资金集中。一是根据公司党委“颗粒归仓”的目标要求，以“账户年检”为载体，以集团快报为标准，以集团政策支持、银行技术支持、成员单位行动支持为抓手，持续梳理归集目标，搭建四类归集通道，全年实现可归集口径资金集中度达89.93%，日均存款73.56亿元。二是通过搭建项目资金归集通道、经营性子公司归集通道、收尾工程归集通道、特殊资金归集通道等，进一步扩宽资金归集渠道，拓展资金来源，建立健全完善结算服务体系，提升业务运作水平。

　　【业务和产品创新】

　　一是通过银团贷款优化信贷结构、加强与集团各项目的联系，并深化同业合作，信贷管理得到进一步强化。二是发挥专业优势为集团及各成员企业提供顾问咨询服务，设计最优方案，各顾问咨询项目风险可控、效益明显。

　　【运营管理】

　　1.信息化建设。全年公司以稳定、安全、高效运营为原则着重加强涉及核心业务系统、网络基础环境、应用弹性架构等方面工作，构建全方位信息化运营平台。一是通过不断升级优化核心业务功能，在信贷、结算、风险控制、财务核算报表的基础上增强智能化模块，利用数据统计分析提高闲余资金使用效益。二是通过核心业务系统的功能更新、系统补丁等，更好满足各业务板块的功能需求。截至年末，公司已完成1104报表模块和人民银行企业征信系统上线工作，并做好系统软硬件、银企直连专线、银监局及人民银行业务专线系统等日常管理维护工作，确保系统运行零风险、零事故。三是完成公司协同办公系统、门户网站的深入调研、业务需求沟通协调、系统演示、制定实施方案等，全面推进公司信息化建设，提高工作效率。

　　2.人力资源管理。一是完善员工各项薪酬福利制度。制定《职工带薪年休假实施细则》和《加班管理办法》，贯彻落实带薪年休假制度，规范公司加班管理。二是合理调配中层管理人员。根据党管干部原则，对公司中层管理人员进行统一任命，保障各项工作顺利开展。三是加强人才引进工作。结合公司实际，出具公司人员需求情况报告，严格按照选人用人相关程序及要求完成4名新员工的引进与招聘工作。四是规范人事档案管理。根据国家政策法规，进一步了解人事档案管理权限，获取了管理资质，规范了公司人事档案管理。

　　【风险管控】

　　一是加强合规管理。以监管机构“内控合规管理年”活动为契机，举办系列合规教育宣传活动，营造“人人合规”“主动合规”的良好氛围，推动公司全面风险管理体系建设。积极参加湖北银监局合规知识竞赛并获得“最佳组织奖”。二是加强内部审计。开展内部审计，出具专项业务稽核报告，有效建立风险控制三道防线。三是制定内部管理制度119项，内容涉及信贷操作、同业拆借等各方面，实现“制度先行”的业务覆盖目标。四是加强重要指标监控，特别是对流动性比例和资本充足率指标进行实时监控，定期出具风险监测报告，及时预警控制，保障公司经营活动正常开展。