【概况】

　　2017年，大冶有色财务公司（简称）坚持“立足集团、服务集团”的经营宗旨，以资金集中管理为基础，以创新创优创效为主线，以防范资金风险为重点，以市场化运营为抓手，激发全员活力，创造性开展工作，不断完善和发挥金融平台功能，提升金融服务水平，有效降低资金成本，企业实现良性运行和稳健发展。截至年末，资产总额38.78亿元（含表外资产19.43亿元），同比增长1.09%；负债总额32.69（含表外资产19.43亿元）亿元，同比增长0.4%；所有者权益6.09亿元，同比增长5%；实现利润总额3785万元，同比增长13.75%，超额完成全年目标任务。

　　【业务发展】

　　1.资金结算。优化完善资金结算平台，利用信息化手段，通过资金、账户等集中管理模式，有效实现对成员单位资金管控。一是积极推动银企直连，鼓励集团公司及其成员单位与8家合作银行开展业务，实现了61家单位的127个银行账户直连。二是提高资金使用效率，及时办理资金支付结算、核对，降低了集团公司财务费用。全年累计办理结算业务5.4万笔，日均办理结算214笔，日均结算金额13.63亿元，结算资金总额超过3419亿元。

　　2.存放同业。强化资金运作，加大银企合作力度，及时掌握集团及成员单位资金情况、了解分析资金市场，在确保集团及成员单位生产经营活动正常开展的同时，降低资金成本，提高资金收益。一是合理调配沉淀资金，操作存放同业业务21.2亿元，实现增利485万元。二是积极开展银行同业合作，向兴业银行拆借资金5000万元。

　　3.信贷投放。服务集团及成员单位多元化、多层次金融需求，规范和强化信贷投放，支撑集团及成员单位业务发展。一是通过开展流动资金贷款、法人账户透支、票据贴现等信贷服务，为成员单位提供资金支持。截至年末，自营贷款余额12.26亿元，委托贷款余额19.43亿元，自营贷款利息收入3569.68万元，实现贴现利息收入17.05万元、手续费收入20.31万元。二是推进绿色信贷，为博源环保、大江环科等4家成员单位，投放流动资金贷款1.02亿元。三是开展商票、非融资性保函等表外业务1.11亿元。四是积极向银行争取评级授信、完善授信结构，新增交通银行同业授信额度1.5亿元、商票保兑额度0.5亿元，兴业银行和汉口银行续签授信额度4亿元。

　　4.资金集中。一是争取集团公司的政策支持和帮助，调整货币资金结构，并加大对资金集中度指标的考核力度，促进成员单位资金集中管理。二是扩大优惠政策覆盖范围，加大实行业务手续费减免、存款上浮、贷款下降等多种方式，吸引成员单位主动归集资金。三是坚持手工归集和自动归集相结合，截至年末，成员单位存款余额13.18亿元，全年成员单位日均存款余额为11.65亿元，较上年提高2.37%；全口径资金集中度达到47.14%。

　　5.票据业务。积极为成员单位办理票据贴现业务6笔，包括票据9张、金额740.34万元，办理票据承兑业务2笔、金额5058万元，满足成员单位资金需求，降低资金融资成本。

　　【业务和产品创新】

　　强化沉淀资金运作，在保障生产需求的基础上，不断开拓新业务，拓宽盈利渠道，提升盈利水平。一是积极开展同业约期存款业务，实现增利485万元。二是稳妥推进投资业务，开展国债逆回购业务3笔、货币基金业务1笔，实现收入10.92万元。三是申请加入人行票交所系统，取得了开展电子承兑汇票、外汇结售汇、产品买方信贷、产品融资租赁、债券承销、有价证券投资、委托投资等新业务资质，拓宽了财务公司业务范围，丰富了金融平台功能。

　　【运营管理】

　　在发展业务的同时，坚守合规操作与业务发展并重，做到了以质带量、质量并行、合规经营，企业经营管理水平不断提高。

　　1.内控管理。一是深入贯彻“三化”建设，督促职工自觉按照制度流程办事，内控意识不断提高。二是牢固树立“体系”思维，扎实开展主要工作、关键业务流程优化活动，全面修订完善制度流程，重新汇编了管理制度手册，公司管理体系得到完善。三是严格落实“三会一层”治理机制，修订完善了公司章程。

　　2.信息科技。一是持续推进核心业务系统的稳定运行与优化完善，解决了自营贷款先还本后还息等问题，完成了中色集团浪潮资金管理系统查询接口、ERP支付接口的上线运行。二是更新同业拆借系统，加入上海票据交易所会员，上线上海票交所系统。获得电子商业汇票系统、外汇结售汇等新业务系统的准入批复，启动系统立项、筹建等工作。三是按照银监局要求开展EAST数据采集上报工作。

　　3.市场化对标。积极参与集团公司产业链金融服务工作，组织开展产业链服务调研，形成产业链金融服务意见。考察调研同业单位经验，围绕“效率提高、效益提升”，以全流程再造和监管评级指标提升为重点，对照对标基准企业、监管部门监管评级要求、集团公司管理要求找差距，制定2018—2020年市场化对标、工作目标和工作方案。

　　【风险管控】

　　一是明确公司风险管理目标和政策，不断改进风险管理措施，强化风险管理力度，严格防控和化解各类风险。二是加大稽核监管力度，开展存贷款、信贷等常规审核，监管专项审核，内部专项稽核等活动，按要求落实整改，内控管理进一步加强。三是针对内外部审计反馈结果，结合工作实际情况，全面排查整改风险点，堵塞经营风险漏洞。四是深入开展风险防范工作，定期检测各类风险指标，排查完成案件风险项目9项，涉及业务547笔。五是实行信贷业务内审、终审机制，完善进口信用证商票承兑保函、融资租赁等业务合同文本。