您所提建议案政治站位高、专业性强，契合我市工作实际，落实好相关建议内容，有助于防范化解我市地方金融风险。对此，我局高度重视，成立了由局主要领导任组长、分管局领导任副组长，金融五处全体工作人员为成员的办理工作领导小组，全面负责本提案的统筹协调及具体办理工作。并组织市公安局、市司法局等会办单位就具体办理工作进行会商研究，确保各项工作落实到位。

一、办理工作情况

2020年初，我局收到市政协第十三届四次会议第20200336号提案《关于防范新型金融诈骗案件的建议》（以下简称336号提案），局领导高度重视，明确责任处室和责任人，高标准、严要求，及时准确推进落实。

(一)加强组织领导。我局成立了由局主要领导任组长、分管局领导任副组长，金融五处全体工作人员为成员的办理工作领导小组，全面负责本议题案的统筹协调及具体办理工作，确保提案办理组织有领导、负责有专人。

（二）召开会议，推动工作落实。7月7日，336号提案办理工作领导小组召集市公安局、市司法局召开了办理工作推进会。各单位汇报了336号提案办理工作进展情况，并提出下步办理工作计划。提案办理工作领导小组再次就办理时限、回复内容等具体问题提出了明确要求，并建立沟通协调机制，确保办理工作落实到位、按时完成。

（三）提前沟通，不断修改完善。在汇总各会办单位回复意见后，办理工作领导小组结合工作实际，起草形成答复初稿，于9月11日与提案人联系会面，征求其本人意见后修改完善，最终形成《对市政协十三届三次会议第20200336号提案的答复》。

二、所做的主要工作

今年以来，我办严格按照省、市有关金融工作会议要求，以“控增量、去存量、化风险”为目标，按照“早发现、早预防、早打击、早处置”的原则，积极做好防范化解金融风险、打击非法集资行为，切实维护全市金融秩序平稳。

（一）提高政治站位，构建齐抓共管格局

始终坚持政府领导、部门协同、公众参与、法治保障的治理道路，真正形成统一领导、部门联动、共同防控的工作格局。一是加强组织领导。全市金融系统将防范化解金融风险、打击非法集资行为列入“一把手”工程，坚持全市“一盘棋”思想，整合公检法、信访、市场监管等部门资源优势，建立长效机制，形成定期会商、信息互通、打防互动的局面。二是明确职责，形成合力。防范化解金融风险、打击非法集资行为是一项系统工程，职能部门间协同作战尤为重要，金融部门强化牵头协调作用，公、检、法加大案件处置力度，市场监管部门细化风险企业摸排，政法、信访部门做好群众接待、信访维稳工作，真正做到事事有人抓、处处有人管，齐心协力共同做好防范化解工作。

（二）坚持防范在先，牢牢掌握工作主动

非法集资犯罪一般都有一个较长的孕育过程，防范措施及时、到位，能有效遏制此类违法犯罪，取得良好的社会效果。一是利用非法集资“大数据”系统，加强线上风险预警能力。充分发挥监测预警平台作用，以大数据挖掘为技术支撑，针对非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪行为设立“白鳍豚指数”分析模型，通过企业非法性指数、投诉率指数、收益率指数、特征性指数、传播力指数等多个维度数据，综合分析计算出企业风险程度（即白鳍豚指数）。二是在市委政法委指导支持下，建立健全网格化监测预警机制。在市委政法委的指导下，市综治办和市处非办于联合下发了《关于做好防范化解社区网格涉嫌非法集资风险的排查以及宣传教育工作的通知》、《关于进一步加强社区网格防范非法集资风险排查和宣传教育工作的通知》，将“非法集资预警”纳入市社会服务与管理信息系统网格员矛盾案件上报范围，充分发挥网格员等相关力量，加强对辖内线下涉嫌非法集资风险的排查及宣传教育工作。三是发布非法集资举报奖励办法，发挥群防群治作用。2019年下半年，联合市公安局印制下发《武汉市群众举报涉嫌非法集资线索奖励暂行办法》，依托辖内群众力量，进一步发挥群防群治作用。四是加强风险排查，落实行业监管职责。根据省处非办工作安排，2020年5月20日至6月30日，在全市范围内组织开展了涉嫌非法集资及非法集资涉稳风险专项排查，共排查企业717家，其中存在风险隐患的25家。同时，督导各区每月对金融风险监测预警系统40分以上企业以及公安监测预警高风险企业开展排查工作，确保全市金融风险底数清、目标明，切实将非法集资等金融风险防控在前在早。

（三）坚持打早打小，形成高压震慑态势

一是突出抓好重点案件。协调公、检、法等部门及相关区召开专题会议，研究光彩玖玖、汪建峰案、乐投财富、民创等重难点案件和新发案件的受理及处置工作，依法加快推动工作进展。二是完成“双降”目标。为确保完成全市非法集资“双降”50%工作任务，市处非办加强向省打非办请示汇报，进一步明确“双降”工作要求，同时争取市委政法委支持，协调公、检、法等司法机关依法加快推动非法集资案件办理进展。强化督办协调，建立“双降50%”周报制度，及时将相关情况报市领导并通报相关单位；约谈重点区、进展缓慢区，及时了解工作进展情况、存在问题和困难，统筹协调，加强督办指导。

（四）坚持敏锐维稳，做到依法稳妥处置

非法集资案件一旦处置不当，容易引发闹访、群访事件，严重威胁社会和谐稳定。对此，我们将维稳工作贯穿始终，着力提升群众工作、驾驭风险能力。一是提前预判风险。坚持网上网下相结合，全面掌握涉案重点群体、牵头人员、行动轨迹等问题，对涉稳风险进行全面评估，研判制订应对方案，做到有的放矢。同时严格落实属地责任，确保把风险化解在萌芽状态，把问题解决在当地。二是及时劝导训诫。按照“宜顺不宜激、宜散不宜聚、宜解不宜结”和“慎用警力、慎用警械、慎用强制措施”的原则，前疏后导、分流处置。对已掌握的行动性、内幕性、预警性信息和不稳定苗头，早介入、早处置、早稳控，引导其依法、合规、有序反映自身诉求，疏解维稳压力，为后续处置工作创造条件，赢得主动。并建立健全信息通报制度，及时向投资人群体通报案件进展情况，做好解释工作。今年以来，发布各类预警80余条，有效化解光彩玖玖、乐投财富、民创等大型非法聚集40余次。

三、提案中提及“和信财富”案件情况

（一）公司基本情况

经了解，和信财富管理有限公司主要从事P2P业务，注册地址为北京市朝阳区建国路甲92号，在全国共有十余家分支机构，武汉分公司作为揽客及线下宣传渠道，主要通过组织“舞蹈比赛”等方式面向老年人群体进行宣传，投资人直接与和信财富总部签署协议，资金通过和信财富总部银行账户发生流转。截至目前，和信财富武汉分公司共涉及待兑付资金规模7453万元，涉及投资人592名。2019年12月6 日，北京市朝阳区公安分局以涉嫌非法吸收公众存款对和信财富北京总部正式立案侦查。目前已有30余人到武昌区东亭派出所报案。

（二）前期工作情况

风险出现后，武昌区处非办先后十余次约谈和信财富武汉分公司负责人，详细了解平台风险情况，跟进风险化解进展，督导平台在做好投资人沟通解释工作的同时，进一步积极争取北京总部的支持，给予武汉地区依法合规、切实可行、投资人满意的兑付方案和兑付行动。

据了解，2019年12月初，和信财富北京总公司统一制定了展期兑付方案，部分武汉地区投资人已和总部签订了展期兑付协议，兑付方案按投资金额具体分为三类：第一，投资金额2万元及以下的（武汉地区共152人），按17期进行兑付，每月为1期，第1期至16期每期兑付本金的6%，第17期兑付本金的4%。第二，投资金额2万元到5万元的（武汉地区共151人），按25期进行兑付，每个月为1期，每期兑付本金的4%。第三，投资金额5万元以上的（武汉地区共289人），按总时间3年期内完成本金的100%兑付。该方案具体操作为：和信财富总部在银行成立专用回款账户，当专用回款账户内资金每满2000万元即针对全国所有5万元以上的投资人按2‰的比例进行一次兑付。目前，第一和第二类按照协议正常兑付，第三类出现了少兑、缓兑问题。

在疫情期间，武昌区主动联系分公司负责人，收集统计投资人受疫情影响信息，并督促分公司向北京总部进行汇报，争取特殊支持。北京总部对其中受疫情影响的69名投资人提高了每期兑付比例（原每次兑付比例为2‰），其中本人确诊的20人按照每次兑付5%，家人确诊的49人按照每次2.5%兑付，该举措有效化解了部分投资人不稳定风险。

（三）下步工作打算

下一步，我局将继续督促武昌区协调北京相关部门，搭建沟通平台，及时通报案件及兑付工作进展情况，同时加强宣传解释和思想疏导，引导群体依法理性维权，切实做好稳控工作。