近日，围绕辽宁金融监管局关于做好防范和打击非法金融活动的有关部署，按照鞍山金融监管分局的工作安排，海城金融监管支局充分发挥监管“坚强前哨”功能，与政府打非办及公安等相关部门紧密合作，坚决打击违法行为，切实防范金融风险，有效维护了群众利益和社会稳定。

强化组织领导　推进央地协同

据了解，海城金融监管支局第一时间召开打非专题碰头会，组织学习省局关于防范和打击非法金融活动工作精神，明确分管领导、业务部门及人员责任，建立有效工作推进机制。海城金融监管支局与海城打非办对接沟通，全力配合地方政府做好打击非法金融活动的防范、认定和打击处置工作，同时与相关行业主管部门、司法机关密切协作，建立了信息共享机制，及时报告和移送相关线索，积极配合调查处理，协助司法机关做好涉案资产的查封、资金账户查询、冻结、扣划等工作，全力推进风险早识别、早预警、早暴露、早处置。

2024年5月，海城金融监管支局接到来自上级机关的一起非法集资风险提示，要求对内蒙古某养殖专业合作社采用线上购羊、寄养、托管手段，对不特定客户进行集资的行为进行调查，海城监管支局联合公安局、市场局、农业农村局等相关单位对该公司进行了现场调查。经调查，该公司确实存在没有相关合法经营手续、变相提高利息、向不特定客户非法集资行为，共吸收3名投资人，金额4万元，调查组联合会商，认定该公司的集资行为为非法集资，责令进行停业整改，该公司负责人在认清其行为的严重性后，当天将投资人的4万元投资款及时退还。

强化资金监测　提升预警能力

海城金融监管支局召开辖内金融机构打非工作动员会，要求各机构充分借助涉赌涉诈风险监测、反洗钱等系统资源，提高可疑账户和资金异动的识别监测能力，筛查资金、交易、客户行为异常特征，对容易被非法金融活动利用的现金存取、网上银行、自助机具开户等业务加以重点关注，各机构依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，将有关线索依法及时报告有关部门，支持公安机关构建查控通道。

据了解，2024年4月，营口银行海城支行客户李某要求取款5.6万元现金，经办人员接待客户并询问客户取现用途，李某表示取现给农民工发放工资，柜员经过初步核对，觉得该业务符合几日前网点接到的反诈骗中心关于异地客户异地账户异地大额取款涉嫌诈骗的风险提示，并第一时间向业务主管反映情况，业务主管进一步同客户交谈并查询其账户交易，发现客户李某为辽宁省西丰县人士，持一张于营口地区某支行开立的银行卡，到海城支行办理大额取现业务，通过查询该账户流水发现，该账户2015年1月开立后一直未发生交易，案发当日账户突然启用，由行外个人客户转入资金11万元，后通过网银及云闪付等渠道每笔以1000－2000元不等金额转出至行外非同名个人账户内，后因电子银行转账额度达到上限，导致账户内剩余5.6万元无法转出，故来网点进行取现，同时要求调整电子银行转账现金及交易笔数，业务主管随即判定该客户疑似涉嫌电信诈骗转移资金，便由经办人员以客户取款大额现金需要调配资金为由与客户进行周旋以稳住客户，业务主管同步迅速上报，在同反诈大队取得联系后，警方迅速出警，成功抓获该名嫌疑人及其团伙两人，挽回经济损失10万余元，事后营口银行海城支行收到了来自海城市公安局反诈大队的表扬信，对其在反诈工作中取得的显著成绩给予了高度评价与赞扬。

强化涉非排查　提升识别质效

海城金融监管支局发动金融行业力量，对本机构通过系统和日常排查发现的可疑线索，加大尽职调查力度，通过回访、实地调查、向公安或市场监管部门核实、查询企业信用信息等多种方式和手段，核实客户的经营范围、资金来源和用途、业务活动区域、企业规模、实际控制人等情况，重点关注信贷客户的异常行为，通过客户经理上门走访了解客户实质性信息，研判客户的经营行为是否真实、合理、合法。持续关注客户的身份信息变化、企业主涉毒、涉赌、民间借贷情况等。

去年11月26日，辽宁农商银行海城支行客户王某持10万元现金要进行汇款，通过与其沟通交流得知，该客户职业为教师，欲向福建信用社进行汇款，但款项用途并不能表述得十分准确，并一直进行微信交流，当班柜员怀疑该客户被骗，并进行了及时的劝阻，该客户表示感谢后离开，次日上午，该女士又来到银行柜台，表示要汇款，其间打电话称呼对方为“老公”，一直在被远程控制，员工极力劝阻，但客户并不听劝，情绪异常激动，农商行怀疑该客户被网络诈骗“杀猪盘”，立即在反诈群上报，并与派出所及时联动，派出所快速出警，到达现场后，及时对客户进行规劝，为其讲述诈骗案例，客户幡然醒悟，与警官一同回到公安局，进行进一步的警示教育。最终海城农商行以高度负责的工作态度，成功制止该客户给骗子汇款，保护了客户的权益。

强化警示教育　规范员工行为

海城金融监管支局持续对机构展开合规工作督导，核查员工行为管控，严格规范机构业务流程，加强营业场所和员工行为管理，重点关注重要岗位轮岗、对账、内审、授权等业务流程，督促机构持续加强员工思想道德和警示教育，增强法治意识、知晓行为后果，建立不良行为举报制度，关注员工“八小时”以外的行为，严防员工参与非法金融活动，发现异常情况立即向海城打非办和海城金融监管支局报告。

强化宣传引导　注重宣传实效

海城金融监管支局一方面将非法金融活动监测排查工作与宣传教育紧密结合，在排查过程中加强对重点主体、重点领域、重点人群的宣传警示，通过向企业、商户派发各类金融知识宣传折页、面对面讲解参与非法金融活动的危害，普及金融知识，引导员工树立正确的投资观念，远离一切非法金融活动。另一方面以开展金融知识“五进入”“送防非知识、赶百场平安大集”等活动为契机，组织辖内银行保险机构开展防范非法集资等宣传活动，用实实在在的案例、通俗易懂的语言向群众介绍非法集资表现形式、常见的手段等，引导广大群众加强防范意识，自觉抵制和远离非法集资，守好钱袋子。

截至去年底，海城金融监管支局累计督导排查金融机构网点248个，辖内金融机构排查企业、商户560家，提前阻止、挽回百姓损失300多万元，种种措施的坚强实施，不仅有效提升了从业人员和辖内企业、商家的防非打非意识，而且守护了海城人民的公民财产安全，更加维护了海城地区的金融秩序和经济稳定。