《中国银行保险报》记者获悉，近日，香港特区政府财经事务及库务局局长许正宇公开表示，粤港澳大湾区“跨境理财通”自启动以来稳步发展，目前共有24家合资格香港银行已开始与其内地伙伴银行开展“跨境理财通”业务。截至今年9月底，参与“跨境理财通”的大湾区个人投资者超过6万人，跨境汇划金额超过73.7亿元人民币。

许正宇表示，“跨境理财通”作为大湾区金融合作的创新措施，涉及三个不同的监管体系，采取先行先试、循序渐进的方式，在香港、澳门和大湾区内九个城市进行试点。三地相关监管机构在各自现有的监管框架和现行做法基础上，紧密合作，寻求富有弹性的政策及实施空间。香港特区政府将根据市场发展和“跨境理财通”运作情况，适时与相关监管机构检视是否扩大试点范围。

9月28日，中国人民银行官网公告，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、香港金融管理局、香港证券及期货事务监察委员会、澳门金融管理局决定进一步优化粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点。

具体包括：优化投资者准入条件，支持更多大湾区居民参与试点；扩大参与机构范围，新增符合要求的证券公司作为参与主体，为“南向通”(即内地投资者购买港澳发行理财产品)“北向通”个人客户提供投资产品及相关服务；扩大“南向通”“北向通”合格投资产品范围，更好满足大湾区居民多样化投资需求；适当提高个人投资者额度；进一步优化宣传销售安排，引导金融机构为大湾区居民提供优质金融服务。

11月20日，普华永道发布的粤港澳大湾区金融服务业调研报告指出，“跨境理财通”业务试点第二阶段将从调整投资者准入、扩大参与机构范围、放宽合格投资产品范围、提高个人投资者额度、改善宣传销售等5个维度进行优化。“预计上述优化措施，将大大提高理财通作为零售渠道投资工具的吸引力。”