监管走访31次、执法检查9次、下发监管意见书36份、完成307家机构考核……这是2018年至今，人行天津分行综合运用质询、约见谈话、现场检查等多种手段，充分发挥反洗钱反腐作用、全面提高监管指导性和有效性的工作清单，也是对洗钱、恐怖融资、逃税漏税等违法犯罪活动挥出的一记记重拳。

　　近年来，人行天津分行以反洗钱法等法律法规为准绳，按照国际金融行动特别组（FATF）组织倡导的“风险为本”监管理念，加大执法力度，完善体制机制，提升履职成效，反洗钱监管工作迈上新台阶。

　　充分发挥反洗钱协调机制作用，多方联动，密切配合，形成防范和打击洗钱犯罪强大合力。2006年《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施，同年人行天津分行与天津市司法部门建立了洗钱案件情报会商制度，与天津市公安局经侦总队签订了《加强预防和打击洗钱犯罪工作备忘录》，定期召开沟通会商会，先后协助司法执法部门破获多起重要经济犯罪案。近年来，人行天津分行接收辖内金融机构报送的重点可疑报告及开展反洗钱调查均呈高速增长态势。2017年以来，人民银行天津分行共接收辖内金融机构报送的重点可疑交易报告226份，累计开展反洗钱调查61次，向侦查机关报案135件，涉及金额1468.32亿元，协查案件140件，累计协查1616次，协查案件涉及金额1.4万亿元，为维护社会正常秩序、打击洗钱及上游犯罪活动提供了重要支持。2016年，人行天津分行反洗钱处荣获中国人民银行反洗钱工作先进集体；2017年，荣获打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动成绩突出集体；2018年，成功推动天津市首例以金融诈骗为上游犯罪的洗钱案宣判。天津市人民检察院、天津市禁毒委员会办公室、国家税务总局天津市税务局等单位多次来函对人民银行天津分行反洗钱工作对其案件办理工作给予的支持和帮助表示感谢。

　　坚持风险为本、问题导向，坚持从“严”、从“细”、从“实”，不断强化监管力度与精准度。近年来，人行天津分行不断加大反洗钱监管力度，坚持执法检查从“严”，监管指导从“细”，问题整改从“实”，从合规监管逐步转向以风险为本的监管方式，综合运用走访、约谈、质询、现场检查和风险评估等多种监管手段，深入了解各机构反洗钱工作的开展情况，及时提示风险点，推动被监管机构提高工作的能动性。在保持对银行机构监管压力的同时，不断加强对证券、保险、第三方支付等非银机构的监管。

　　加强反洗钱队伍建设，不断提升义务机构从业人员特别是高管人员的反洗钱意识和能力。基层义务机构在预防、揭露和控制洗钱犯罪中起着至关重要作用，肩负着反洗钱、反恐怖融资、反逃税重大责任。人行天津分行不断加大对义务机构反洗钱有关人员的培训力度，重点加强对监管政策的解读和具体业务的指导，督促各义务机构积极参与人民银行总行举办的高管培训班和业务远程培训。同时，利用综合评价、约见会谈等多种渠道，督促各义务机构高度重视反洗钱队伍建设，根据本机构的规模和业务增长情况配备相应的人员。(李庶民)