近年来，黑龙江省反洗钱工作紧紧围绕维护国家安全和防范金融风险大局，深入践行“风险为本”理念，多方携手以加强监管协作为保障，探索创新以提升监管实效为动力，强化履职以防范风险和打击犯罪为目标，筑牢反洗钱“铜墙铁壁”，为黑龙江省社会稳定和经济发展保驾护航。

　　自身挖潜与部门协作结合 构建反洗钱监管一体化格局

　　2017年以来，黑龙江省各级人民银行深入贯彻落实国务院《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求，加强人民银行内部统筹部署，提高自身监管能力，深化与相关部门协调合作，发挥反洗钱监管合力，全面构建反洗钱上下联动，内外协调，横拓纵延的反洗钱监管一体化格局。一方面，人民银行实现省—市—县三级联动工作机制，在全省范围内制定执行统一监管规范，推广上线监管数据系统，统筹开展反洗钱现场检查、分类评级、宣传培训、课题调研等工作，上下一盘棋整体推进全省反洗钱工作，发挥反洗钱监管“主力军”作用；另一方面，黑龙江省各级人民银行积极加强与金融监管部门、公安、税务、纪检等相关部门以及特定非金融机构行业主管部门的协调合作，探索建立全方位、多领域、深层次的监管协作机制，与省公安、税务等相关部门建立关于防范和打击涉毒、涉税、洗钱等违法犯罪活动协作机制，与省民政厅、住建厅联合建立社会组织、房地产领域反洗钱监管协作机制，深化在监管履职、打击犯罪、信息共享等方面的监管协作，合力推动反洗钱工作开展，充分发挥部门协作的“战斗堡垒”作用。

　　严格监管与精准指导并重 筑牢洗钱风险立体式防线

　　近年来，黑龙江省各级人民银行贯彻落实“风险为本”监管理念，深入践行法人监管、分类监管，坚持问题导向、风险导向、案件导向，综合运用多种反洗钱监管措施，全面深化对全省义务机构反洗钱监管，督促指导全省义务机构依法履行反洗钱义务，积极防范和控制洗钱等违法犯罪风险。“利剑高悬”，充分发挥反洗钱监管震慑作用。全省各级人民银行本着“强监管、重处罚、促整改、见实效”的工作思路，全面加大对全省义务机构反洗钱现场检查和行政处罚力度，严格依法依规对违规机构和个人进行处罚，督促义务机构直面违规风险，增强合规意识，依法高效尽责。“把脉问诊”，有针对性地指导义务机构提升工作实效。人民银行加大对义务机构的精准指导，深入开展反洗钱分类评级、监管走访，从义务机构反洗钱制度建设、组织机构、履职实效等多方面分析评价义务机构履行情况，及时发现履职漏洞和风险，一对一、面对面指导义务机构落实整改，实现了对全省义务机构评级全覆盖。在人民银行强有力的监管约束下，各义务机构全面加强反洗钱防线建设，有效执行反洗钱客户尽职调查、受益所有人识别、客户风险等级划分、大额交易和可疑交易报告等反洗钱义务，将反洗钱工作与各业务条线、业务流程、业务系统融合，积极加强事前预警、事中监测及事后追踪，及时有效发现、识别、拦截异常客户或异常交易，着力发挥义务机构“第一道防线”作用。

　　主动出击与深挖细查承接 助推资金线索全方位追踪

　　金融系统作为全社会资金流转的载体，天然地处在反洗钱和反恐怖融资工作的前线。近年来，黑龙江省各级人民银行主动出击，深挖违法犯罪线索。省内各级人民银行从异常线索分析排查入手，组织开展线索情报分析交流会，加强人民银行与公安机关、义务机构三位一体信息交流，按时落实反洗钱“3号令”，上线反洗钱资金监测二代系统，提高义务机构反洗钱资金监测有效性，引入义务机构反洗钱专业分析人员，提高反洗钱重点线索分析排查效率，在金融系统内全面加强洗钱等违法犯罪线索收集、甄别、分析、排查，为违法犯罪行为设置“关卡”。与此同时，黑龙江省各级人民银行配合有关部门开展调查协查，发挥资金追踪“探针”作用，积极提供案件侦办线索。省内各级人民银行协助公安、税务等有关部门开展对洗钱及上游犯罪案件的调查协查工作，深入配合开展“扫黑除恶专项斗争”“打击利用地下钱庄和离岸公司转移赃款专项行动”“打击虚开增值税专用发票和骗取出口退税专项工作”，以资金排查为纽带，深挖涉案资金交易脉络，全力追踪、监测各类非法资金活动。2018年，全省各级人民银行接收义务机构报告涉嫌洗钱线索181份，移送公安机关立案侦查13份，协助公安机关、税务等有关部门调查洗钱及上游犯罪案件12件。截至目前，以刑法191条洗钱罪宣判案件1起。

　　有效宣传与标准培训共举 营造反洗钱发展激励性氛围

　　反洗钱工作是一项复杂的系统工程，涉及到社会的方方面面，不仅需要监管部门和义务机构依法履职，同时也需要社会公众积极配合，提高风险防范意识。近年来，黑龙江省各级人民银行组织辖内反洗钱义务机构面向不同地域、不同行业、不同年龄段的社会公众积极开展“进车站”“进校园”“进医院”“进广场”“进商场”“进剧院”“进粮库”“进机关”“进红色基地”“进乡村”“进社区”等系列宣传活动，通过报刊、网络、广播、电视等渠道，深入开展宣传，以典型案例突出宣传效果，扩大反洗钱覆盖面和影响力，使洗钱的风险、危害、防范措施真正入心入脑，发挥警示作用。同时，黑龙江省各级人民银行持续加强反洗钱人才队伍建设，分层次、多领域、全覆盖地开展反洗钱系统培训，组织举办义务机构高管人员、从业人员专题培训、社会组织、房地产专题培训、人民银行监管培训等，积极搭建广阔的学习交流平台，以培促学、以战代训、以学促用，迅速提高反洗钱队伍战斗力，不断为黑龙江省反洗钱工作注入磅礴力量。(张英奇)