家住山东省日照市的小文（化名）在明知姐姐涉毒犯罪的情况下，多次帮其保管、掩饰、隐瞒毒资达50多万元，被公安机关抓获。2019年5月5日，五莲县法院以洗钱罪判决嫌疑人小文有期徒刑3年，缓刑3年，并缴处罚金3万元。至此，这起由人行日照市中支推动的洗钱案从拆案处理、指定管辖，经检察院提起公诉，到法院审理判决，仅用时25天。

　　“我们一直在为推动洗钱入罪工作而努力，这个案件的快速成功宣判在山东省内来说实现了两个首例，是第一例成功宣判的上游犯罪为毒品犯罪的洗钱案件，同时也是第一例成功应用最高法2009年15号《司法解释》，洗钱罪先于上游犯罪判决的案件。”人行日照市中支党委书记、行长华志远告诉记者。

　　建立健全机制 推动形成共识

　　近年来，我国洗钱罪立法工作有了长足发展，但与之形成强烈反差的是，自洗钱行为入罪以来，我国以洗钱罪判决的案例屈指可数，而以洗钱罪拆案先行判决的案例更是少之又少。在此形势下，人行日照市中支紧紧围绕总分行反洗钱工作总体部署，坚持问题导向，抓住辖区尚无洗钱入罪这个短板，与公检法等部门加强合作，全力推进洗钱入罪工作。

　　记者了解到，人行日照市中支中支准确把握上级“打防结合、以打为主、以防为本”的反洗钱工作部署，在市县两级建立健全打击洗钱犯罪长效协作机制，形成了“横向到边、纵向到底”的打防局面。人行日照市中支联合公检法等12家市级反洗钱联席成员单位，建立了“全市反洗钱打防合作机制”，分别与日照海关、市公安局、市税务局签署共同预防和打击涉嫌走私、毒品、逃税骗税和洗钱等违法犯罪活动的合作备忘录，为有效推动洗钱入罪提供强有力的机制保障。同时，指导县支行及时跟进，将打防协作机制在县级落实到位。

　　人行日照市中支认真落实协作机制要求，多次组织公检法等部门召开专题会研究洗钱入罪法规政策，在人行济南分行的组织下，与当地司法部门一起赴江西、江苏等地学习借鉴先进经验；系统地梳理出洗钱入罪法律法规、奖励政策和省内外成功案例，编印成《洗钱入罪工作宣传手册》，分送到全市各级公检法部门参阅，增强了司法部门推进洗钱入罪判决的把握和决心，形成打击洗钱犯罪的共识。2018年以来，人行日照市中支已向侦查机关移交涉嫌洗钱重点线索16起，其中9起已立案，6起被侦破，1起洗钱案件已判决，有效地震慑了不法洗钱分子。

　　主动履职作为 提升工作成效

　　为推动洗钱入罪工作深入开展，切实解决洗钱入罪中“明知”难以把握、洗钱犯罪与上游共同犯罪不易区分等难题，人行日照市中支先后于2018年6月和7月两次牵头召开由公检法部门办案人员参加的推动洗钱入罪工作协调会，邀请分行专家现场指导，讲解判决洗钱罪的成功案例，分析辖区可能具备洗钱入罪条件的个案，对洗钱入罪的证据规格和定罪标准等进行深入探讨，切实解决洗钱入罪工作中的“疑点、难点、堵点”问题。

　　记者了解到，对已移送的重点案件，人行日照市中支及时跟进，随时掌握案情进展，依法协助做好行政调查和涉案账户协查，累计向侦查机关提供6批共计170余个账户的交易信息，有效地帮助了侦查机关甄别分析交易可疑点，摸清毒资的来源和去向。为推动“小文”洗钱案件快速审判，2018年下半年以来，人行日照市中支分管行领导先后6次带队到公检法部门开展调研、旁听庭审，了解洗钱入罪工作的问题和困难。侦办过程中，人行日照市中支及辖区五莲县支行及时跟进，先后10余次与市县侦查机关讨论案情和立案入罪问题，3次与市县检察院人员探讨定罪标准及拆案处理事宜，两次到法院了解审判情况，环环相扣，及时掌握案情进展，明确各阶段努力方向，推动了工作稳步进行。

　　推进洗钱入罪 打开工作新局面

　　据介绍，人行日照市中支积极把打击洗钱犯罪落实到反洗钱培训和宣传工作中，专门组织辖区银行、证券、保险等100余家金融机构举办重点可疑交易监测培训班，将重点可疑交易监测、上报情况纳入反洗钱年度考核，有效调动了金融机构开展洗钱可疑线索监测和上报工作积极性。在反洗钱宣传中，把打击洗钱犯罪作为重点内容，推动全辖金融机构在加强窗口柜台传统宣传同时，广泛运用微信、微博、门户网站等新媒体、新渠道大力宣传洗钱危害性，引导社会公众提高认识，主动防范洗钱风险，营造全社会共同打击洗钱犯罪的浓厚氛围。

　　人行日照市中支一系列扎实到位的工作措施，得到了辖区市县公检法部门的认同和支持，各部门进一步凝聚了打击洗钱犯罪共识，形成了“齐抓共管、案情互通、有案立案、有罪就判”的良好工作格局。辖区市县公安禁毒、刑侦等部门在严厉打击上游犯罪的同时，加大对洗钱线索的深挖和追查。目前，另有两起涉及洗钱案件正在侦办中，拟于近期以洗钱罪立案查办。

　　与此同时，辖区金融机构反洗钱工作积极性也得到明显提高。2018年以来，先后上报涉嫌洗钱线索30余起，线索数量和质量较往年明显提高；先后堵截冒名开户等非法金融业务80余起，有效避免了资金损失600余万元。(温跃 赵小亮)