中国人民银行苏州市中心支行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为引领，强化苏州市“三反”监管体制机制建设，着力推动扫黑除恶专项斗争、打击地下钱庄专项行动和打击虚开骗税专项工作，全面深化部门协同合作，全市反洗钱工作有效性不断提升。

　　以党建作引领

　　突出新时代反洗钱政治站位

　　为发挥新时代基层党组织的坚强战斗堡垒作用，强化我市反洗钱部门党员的思想统一和提高政治站位，促进反洗钱工作机制高效运行，提升我市反洗钱工作整体水平，人民银行苏州市中心支行、苏州市公安局、24家银行机构反洗钱部门党支部制定《苏州市反洗钱党支部联学共建三年规划（2019-2021）》，建立健全反洗钱部门党支部之间的联学共建机制，提高全市银行业可疑交易监测、受益所有人识别等工作水平，促进商业银行部门间协作合力的发挥，提高经济类、涉恐类和涉毒类犯罪的重点可疑线索研判能力。

　　以联席会议定基础

　　完善执法部门协作机制

　　2014年，苏州中支推动苏州市政府制定下发《关于印发苏州市反洗钱联席会议制度的通知》。在此框架下，2016年以来，人民银行苏州市中心支行与苏州市公安局签署全面合作协议，与苏州市监察委、检察院、国安局、苏州海关签署合作备忘录。在合作协议框架下，苏州市反洗钱机制作用有效发挥，人民银行与合作单位建立了信息交互平台，实现无纸化信息查询与数据传输。建立人民银行、公安、商业银行三方参与的可疑线索集中研判机制，定期组织专题研究涉恐融资、非法集资、地下钱庄、涉税犯罪等重点可疑线索。

　　以义务机构筑防线

　　严控非法资金通道

　　2006年《中华人民共和国反洗钱法》颁布以来，银行、证券、保险、非银行支付机构等反洗钱义务机构从开展客户身份识别和大额可疑交易监测的要求入手，制定内控制度、搭建领导组织架构、理顺内部协调机制，建设锻炼专业的人才队伍。截至日前，苏州全辖共有履行反洗钱义务的金融机构300余家，逐步形成了以银行为核心、金融系统全覆盖的资金准入关卡和后续监控网络。自2017年起，我市在全国率先推动特定非金融行业反洗钱制度建设试点，人民银行会同市财政局、司法局联合发文，在苏州辖区试点建立了会计师事务所、律师事务所、公证行业反洗钱制度，发挥非金融体系主动发现犯罪线索、阻断违法资金流动的作用。

　　以协作促成果

　　合力打击洗钱上游犯罪

　　人民银行有效发挥枢纽作用，义务机构洗钱线索报送与执法部门案件协查机制成效显著，协助破获多起洗钱上游案件。2018年，义务机构监测报送重点可疑线索400余个，人民银行苏州市中心支行在分析研判的基础上移送200余个，向公安机关正式报案8起。其中，某商业银行苏州分行报送的重点可疑报告，直接为苏州海关缉私局提供线索，成功抓获两个走私成品油犯罪团伙，该团伙自2017年以来，共走私成品油10万余吨，案值6.5亿元，涉嫌偷逃税款2亿元。另一商业银行苏州分行报送的重点可疑报告，成为公安部部督案件，打掉了以某网络聊天平台为纽带的涉及13个省市的有组织贩毒团伙，共抓获犯罪人员24名，缴获各类毒品1200余克,涉及毒资约60余万元。

　　以大局聚共识

　　公检法齐力推动洗钱罪宣判

　　推动落实洗钱罪宣判，是金融行动特别工作组评估一个地区反洗钱工作有效性的关键指标，也是衡量一个地区反洗钱协作能力的重要标志。由于新罪名缺乏判例、构成条件严格等原因，洗钱罪成案少、宣判难。苏州全辖公安、检察院、法院相关部门以高度的政治站位提升意识、深入研究、勇于破冰，积极与人民银行交流案情进展、讨论入罪要件，在洗钱罪案件的审问、取证、起诉、定罪等开展了大量深入细致的工作，成功推动2012年太仓市吴某洗钱罪、2016年张家港市杨某洗钱罪的宣判。(中国人民银行苏州市中心支行党委书记、行长 姚军)