中国银行苏州分行坚持“风险为本”的工作原则，落实“风险驱动，合规支撑”的战略要求，持续推动反洗钱管控与业务开展相融合,连续六年获评苏州市反洗钱评级A级机构与先进工作单位，为良好的业务发展打牢扎实的合规基础。

　　作为国际化程度高的商业银行分支机构，中国银行苏州分行认识到，反洗钱管控必须在严格遵循国内监管要求的同时，与国际监管要求接轨。自2015年起，苏州中行逐步加快反洗钱机制建设步伐：一是健全反洗钱三道防线体系，明确管辖行与业务条线、反洗钱合规管理部门、审计部门的工作职责与管理分工，形成相互补充、互相强化、逐层督导的工作机制；二是健全反洗钱评价管理体系，对照外部监管及各项反洗钱工作要求，对业务条线部门、管辖行从工作组织、目标设置、机制建设、资源配置、政策传导、检查整改、年度重点等方面开展反洗钱风险管理评价；三是健全反洗钱检查与问责体系，各管辖行、业务条线、合规部门、审计部门根据业务风险与管理范畴开展检查，对于发现的问题落实责任、积极整改，对违规行为严格追究、加大问责。

　　立足当前，着眼长远，为主动适应国内外的监管形势，苏州中行以提升反洗钱控制有效性为目标，积极将反洗钱各项管控措施融入到各个业务环节中：一是配备专职反洗钱人员，在分行各层级设立反洗钱专业性岗位，保障对各项业务的专业把关；二是明确条线业务风险控制分工，优化完善实施细则，做好业务端的尽职调查；三是审慎评估各项业务风险等级，制定相应的洗钱风险防控措施，强化客户尽职调查与持续交易监控；四是开展可疑交易模型的研发，实现对相关可疑交易的有效防控和风险预警关口的前移；五是对高风险客户、高风险业务、高风险地区的实施强化的系统控制，开展加强尽职调查；六是开展全员分层培训，层层落实监管和总行的相关业务管理要求，切实防范洗钱与制裁合规风险。