建设银行苏州分行坚持“风险为本”的原则，将洗钱风险管理纳入全面风险管理体系，推动业务经营与合规管控有效结合，着力构建横向、纵向和内外部联动的网格化管理架构，优化各流程环节的资源配置，不断提升反洗钱工作水平。

　　一是夯实基础。积极推进存量客户身份基本信息完善，建立了分行公私联动、前中后台联动的工作推动机制，明确工作目标和方向。结合人民银行客户身份识别工作和受益所有人身份识别工作要求，强化反洗钱监测日常管理工作，全面落实客户基础信息的完整性和准确性，为提升监测工作的针对性和有效性奠定坚实的基础和保障。

　　二是智能监测。完善行内系统功能，持续优化监测模型指标，依托大数据分析和数据挖掘技术，对交易实行智能化监测，精准识别可疑交易线索。根据外部监管形势，部署反洗钱清单监测系统，对客户和跨境交易进行监控名单全面筛查，并根据风险程度实行差别化管理策略。在柜面渠道逐步推广上线人脸识别功能，实现柜面渠道客户身份核查由人工肉眼比对向系统机控转变，显著提升客户身份审核的效率和质量。

　　三是管控重点。以科学、立体的多维度方式评估洗钱风险，有效识别高风险领域，并有针对性地采取后续控制手段以防控风险隐患。同时，通过系统监测和甄别，对发现的重点可疑线索及时报告当地人民银行和有权机关，协助有权机关开展涉案线索协查，有力支持了违法犯罪案件的侦破，为维护社会金融秩序做出了显著的贡献。

　　四是联防联动。加强与监管、执法机构等外部的合作，建立相互沟通交流机制，对复杂线索开展共同研判。加强与同业银行机构的横向交流，相互分享典型案例和先进经验，促进反洗钱工作水平的共同提升。加强行内跨部门的风险信息共享，及时形成相关工作和风险提示发送相关部门、机构，落实一道防线主体责任。