为贯彻总行反洗钱工作会议精神，认真落实《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》），人行西安分行近期以国务院“三反意见”为指导，加强与地方金融监管局协作，采取六项措施加强对互联网金融机构的监管，取得初步成效。

　　据了解，目前陕西共有互联网金融机构24家，其中未备案正常经营的P2P机构19家，已备案的互联网小贷公司5家。《办法》一经出台，人行西安分行就主动对接陕西省地方金融监督管理局，摸清互联网金融机构基本情况，掌握存在的主要洗钱风险情况，并且根据规定，及时将5家互联网小贷公司正式纳入反洗钱监管范畴。

　　针对互联网金融行业反洗钱工作起步晚、基础弱的实际情况，人行西安分行拟定了《关于加强陕西省互联网金融机构反洗钱和反恐怖融资工作的通知》，强化对行业反洗钱工作指导，明确反洗钱内控机制建设及反洗钱监管要求，特别是与地方金融监管局加深合作，将反洗钱工作逐步纳入主管部门的日常管理中，形成监管长效机制，切实推动辖区互联网金融机构反洗钱工作高质量开展。为提升后续监管的有效性和针对性，该行制定了行之有效的监管方案，与省地方金融监管局明确责任分工，加强信息交流和分享，创建联合调研、联合走访等方式，加强监管合作，形成有效合力。在陕西省地方金融监督管理局的积极配合下，该行选取具有行业代表性的两家互联网小额贷款公司，调研业务模式、业务流程、市场分布、展业渠道、客户群特征、风控措施等，基本摸清行业洗钱风险状况，指导互联网小额贷款公司建章立制，将反洗钱风控要求融入业务流程，建立洗钱风险“防火墙”。

　　另外，人行西安分行还主动与互联网金融行业协会对接，全面了解辖区机构在协会的登记情况、风险情况、存在问题，重点了解行业协会反洗钱、反恐怖融资网络监测平台管理要求，督促辖内从业机构积极加入平台，履行日常监管报备及大额和可疑交易报告义务，提升互联网金融行业反洗钱监管的规范性和有序性。为促进互金行业从业机构尽快建立反洗钱意识，人行西安分行于5月21日联合陕西省地方金融监管局，组织全省持牌互联网小额贷款公司召开了反洗钱专项培训会，通过政策宣讲和解读、案例分析、风险自评等形式，强化网络小贷行业反洗钱工作意识和洗钱风险防范意识，为行业规范良性地发展发挥了积极作用。(雷和平 通讯员 张昀)