根据2024年国家金融监督管理总局发布的《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》），包括银行及非银机构在内的金融机构应当在机构总部设立首席合规官，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导。

《办法》顺应合规管理实际，并借鉴国际良好做法，统一相关岗位名称，明确首席合规官和合规官的岗位设置。

自《办法》发布以来，金融机构中陆续有首席合规官亮相。截至目前，有哪些金融机构设立了首席合规官？他们的职责何在？未来在推进行业合规方面会有哪些具体做法？

首席合规官陆续登场

《办法》发布后，一些金融机构的首席合规官陆续获批上任。

2024年12月末，国家金融监管总局重庆监管局批复了金融租赁行业首位首席合规官。相关公告显示，核准马驰昆仑金融租赁有限责任公司（以下简称“昆仑金租”）首席合规官的任职资格。据悉，这也是金融租赁行业首位首席合规官。

另一非银金融领域——企业集团财务公司行业，近日也正式迎来了首批首席合规官。1月3日，国家金融监督管理总局北京监管局分别批复核准中国移动通信集团财务有限公司（以下简称“中国移动财务公司”）王涛和国新集团财务有限责任公司（以下简称“国新财务公司”）韦炜的首席合规官任职资格。

值得一提的是，昆仑金租、中国移动财务公司和国新财务公司成立以来未有因违规违法行为受到监管部门的行政处罚信息，展现出公司良好的风险控制和合规管理能力。

据《金融时报》记者了解，另一家央企下属金融机构——昆仑信托也在加快推进设置首席合规官的工作，相关议案已由公司董事会审议通过，拟由公司党委委员、总法律顾问宣力勇兼任。

金融机构合规管理进行时

《金融时报》记者发现，虽然有一些金融机构是首次设立首席合规官，但是在《办法》落地之前，已经有多家非银机构首席合规官获批。比如，2024年11月，国家金融监管总局重庆监管局正式批复王彦敏担任重庆蚂蚁消费金融有限公司首席合规官；2023年年末，国家金融监管总局深圳监管局核准王央华润深国投信托有限公司首席合规官（总法律顾问）的任职资格。

《办法》明确，按照“新老划断”原则，在《办法》施行前已经担任合规总监、合规负责人等人员，继续履行《办法》规定的首席合规官、合规官岗位职责。

“未来公司将严格落实《办法》要求，由首席合规官主要负责公司的合规管理工作，组织推动合规管理体系、制度建设，监督合规管理部门和合规岗位履职，推动合规规范在公司内严格执行与有效落实，合规检查与评价以及按照要求定期向监管机构汇报工作等。未来还将在党委会、董事会授权专题会、业务评审委员会等多个重要会议场合，按照公司‘三重一大’等制度规定，就公司重大涉法事项发表法律合规意见。”昆仑信托相关负责人告诉《金融时报》记者。

非银业内人士分析认为，央企背景、专业过硬、合规展业使得一些具备企业资源的金融机构拥有先天优势。有的已经建立完善的合规管理体系和流程，能够及时准确把握行业法规和监管要求，有效防范金融风险，确保业务运作的规范性。

行业合规管理任重道远

关于金融机构合规管理，相关管理部门多次发布管理办法或指引。比如，2006年原银监会印发的《商业银行合规风险管理指引》；2016年原保监会印发的《保险公司合规管理办法》，是银行保险机构合规管理的两项基础制度。在业内人士看来，本次《办法》出台可以有效适应新形势下金融机构合规管理的各项要求，切实提升金融机构合规管理有效性。

《金融时报》记者注意到，在过去的一年里，包括金融租赁公司以及信托公司在内的多家非银机构因为合规问题被监管处罚，处罚事由包括“融资租赁资金用途不合规”“租赁业务管理不合规”“财务管理不合规”等。

《办法》提出，首席合规官应当组织合规管理部门对金融机构发展战略、重要内部规范、重要新产品和新业务方案、重大决策事项进行合规审查，并出具书面合规审查意见。同时给予了首席合规官、合规官充分的履职保障以及相对独立的考核评价体系等。在业内人士看来，这对提升金融机构合规管理有效性、促进金融业高质量发展具有重要意义。

对于金融机构而言，遵循法律法规、监管规范，不触“底线”、不碰“红线”，进行合规管理尤为重要。下一步，随着各金融机构首席合规官的到任，将进一步推动金融机构从战略高度统筹合规工作，加强合规文化建设，确保各项业务在合规框架内稳健发展。