【概况】

2019年，中泰证券湖北分公司（简称）紧跟总公司上市步伐，坚持“以客户为中心”的核心服务理念，打造专业的财富管理队伍，建设综合金融服务平台，进一步加强合规管理和风险控制，满足客户日益增长的投融资需求，实现持续稳健发展。年末湖北分公司在全省共设11家营业部（1家B类营业部、10家C类营业部）。

【业务发展】

持续提高传统业务竞争力，加大向财富管理转型力度，灵活运用综合服务推动业务转型，深度挖掘现有客户的综合金融需求，全面创新和丰富新客户拓展和服务方式，提升客户体验感。一是运用科技创新手段提高经纪业务竞争力。依托“中泰齐富通”移动互联网综合服务门户平台，为投资者提供行情、交易、资讯、理财、投顾服务、独家增值指标、智能选股诊股、深度账户诊断、7×24在线客服、业务办理等全方位智能投资理财服务，创新“滴滴抢单”式的在线服务答疑解惑、牛人投顾O2O服务模式、大数据结合人工智能化身机器人智能投顾服务等智能化、便利化的客户服务方式，更好地满足客户多样化服务需求。二是加强经纪业务管理。优化内部岗位配置及职能，根据本地实际适时调整内部管理制度、激励政策和考核机制，强化辖区各部负责人业务营销领头作用，引导和促进全员进一步提升业务能力及服务能力；探索创新投顾收费服务模式，提升高净值客户服务满意度，扩展收入来源。三是加大财富管理转型力度。立足现有客户存量基础，提升财富管理人才队伍质量，加大金融科技支撑，深度挖掘客户需求，扩大客户群，提高客户服务质效，逐步从产品导向型模式向客户导向型过渡。

【风险管控】

始终恪守“合规风控至上”的经营理念，坚持监管导向、问题导向，着力加强全面风险管理，突出重点领域风险管控，持续提升合规风控管理效能，牢牢守住合规风控底线。一是加大合规风控培训，进一步强化全员合规意识；强化对各业务的事前、事中、事后的全过程风险管控与检查，及时发现问题、化解风险，并通过提高合规风控考核占比等措施，切实落实各方合规风控主体责任；以提高效率为目标，构建数字化合规风控管理体系，借助金融科技手段，建立信息隔离墙管理系统、反洗钱客户身份信息智能管理平台、总体风险监测系统、合规业务大数据平台等专业系统，提升了合规风控管理的工作效率。二是持续完善风险管理体系，根据监管政策及经营市场环境变化，及时修订或制定相关制度，推动风险管理全业务的动态覆盖；不断提升风险管理人员的专业能力，持续加强风险管理各类业务线条及国内外先进风险管理方法的学习；积极宣导稳健的风险管理文化，大力宣导“风控合规至上”的理念，将稳健经营落到实处。