【概况】

2020年，中能建财务公司(简称)立足“四个平台”功能定位，秉承“控疫情、抓迁址、聚资金、优服务、谋创新、防风险、强党建”的经营理念，超额完成了年度经营目标，主要经营指标创历史新高。截至年末，表内外资产总额836.33亿元，较上年增长30.38%。全年实现利润总额4.39亿元，较上年增长21.94%。2020年12月，注册地正式由武汉市迁至北京市，并设立武汉分公司。

【业务发展】


1.资金集中管理业务。巩固、提升资金集中管理措施，推动资金集中水平再上新台阶。一是深入挖掘资金潜力。积极与各集团成员企业沟通协调，做好客户资金归集授权和银企协调工作，不断夯实资金集中配套服务，扩大资金集中范围。二是严格落实、执行资金集中考核制度及方案。逐日监测、分析集团成员企业资金集中情况，按月统计集团资金集中情况，将资金集中度纳入集团对各成员企业的经营考核范围，督促成员企业主动归集资金。三是优化升级结算系统，推出委托收款等个性化服务品种，以优质的支付结算服务带动更多的存量资金归集。截至年末，存款余额531.24亿元，较上年增长12.91%。

2.信贷业务。一是助力疫情防控和复工复产。疫情期间启动“特事特办、急事急办”机制，确保信贷业务的连续性。加大对受疫情影响较大企业的信贷支持力度，主动采取延期贷款还款、免收罚息等措施缓解企业资金压力。推出专项优惠贷款政策，全力支持成员企业复工复产。全年累计发放24亿元复工达产专项贷款。二是配合集团开展“优化融资结构、压降融资成本”专项工作。帮助成员企业置换外部高成本贷款，协助成员企业完成贷款LPR转换，充分发挥内源性融资作用。全年累计发放自营贷款超过350亿元，较上年增长25.05%，为集团降低资产负债率1.45个百分点。三是大力推广保函业务。扩大保函替换保证金范围，实现保函开立标准化、高效化、便捷化。全年累计办理保函业务82亿元，同比增长135.32%。

3.资金业务。一是密切关注同业市场利率行情，坚持价格优先原则，科学合理摆放头寸资金，实现资金收益高于市场平均水平。二是抢抓市场窗口机会，开拓银行间市场资金融通渠道，丰富流动性管理工具，配置同业存单一级申购及现券交易、债券质押式逆回购、货币基金等产品，在确保资金安全、流动性的前提下提高了资金收益。三是疫情期间通过北京武汉两地联动，采取多项应急措施、持续加强流动性管理，确保应急资金拨付到位，满足客户资金需求。

4.投资业务。一是认真研判宏观经济与金融市场形势变化。首次开展国债投资和质押式正回购业务，适时调整债券基金仓位及品种，成功避免了下半年因利率上行及信用债违约事件造成的债市大跌风险，锁定了稳定收益。二是密切跟进市场热点。研究可转换债券打新、中短债基金、公募REITs等新投资品种，为业务发展提供智力支持。三是发挥投研优势。参与集团“十四五规划”金融发展专题研究及部分投资业务研究，协助集团制订金融衍生业务管理办法，为集团金融业务发展提供咨询服务。

5.外汇业务。一是发挥金融支持“一带一路”建设的重要作用，向成员企业提供2500万美元外汇贷款，助力企业国际业务发展，进一步提高外汇资金使用效率。二是推出成员企业境外账户可视化功能，为进一步探索集团境外账户资金集中管理奠定基础。

【风险管控】

坚守合规经营底线，以监管评级提升为抓手，促进风险管理和内控水平显著提升。一是提高内部监管水平。围绕各项监管评级的整改提升目标，充分了解评级标准，找准差距短板，主攻弱项，促进提高内部监管水平。二是完善内控体系。全面组织梳理和完善治理架构、制度体系、业务流程、部门及岗位职责，实现制度体系、职责边界更加清晰，内部控制体系更加完善。全年梳理制度225项，制度法律审核率实现100%全覆盖。三是开展年度审计。开展信息科技全面风险管理审计，确保风险问题全面整改销号，进一步发挥审计监督促进管理质量提升的作用。