【概况】

　　中国能建财务公司（简称）坚持“立足集团，服务实体”宗旨，发挥“四个平台”功能定位，聚焦服务集团、服务成员企业，依法合规经营，全面超额完成集团下达的年度经营业绩考核目标和保增长目标。截至年末，公司资产总额395.6亿元，同比增长76.67%；全年实现营业收入6.89亿元，同比增长118.73%；实现利润总额2.36亿元，同比增长107.02%；资本充足率13.01%，流动性比例80.25%，不良贷款率0，不良资产率0.05%，资金集中度为51.62%，各项风险指标符合监管要求。公司在职职工73人，其中，本科以上学历54人，中级以上职称50人。

　　【业务发展】

　　1.信贷业务。巩固提升信贷服务基础，加大客户走访力度，优化信贷业务流程，提升信贷服务能力。截至年末，公司自营贷款余额135.9亿元，同比增长112.38%。一是编制年度贷款计划，合理分配信贷资源，大力支持集团主业发展。二是将客户评级、授信范围扩大至69家成员企业；进一步优化评级体系，为信贷业务开展提供依据。三是大力推进银团贷款业务，为集团撬动外部资金25.3亿元。

　　2.资金集中业务。截至年末，公司存款余额369.6亿元，同比增长86.72%；全口径资金集中度达到51.62%，较上年末提高17.25个百分点。一是按日监测各成员企业资金集中度，加强对成员企业资金集中度考核。二是建立贷款利率定价与资金集中管理的联动机制，引导成员企业提高资金集中度。三是整合集团下属两家资金中心，推动集团资金平台的统一。四是积极主动对接集团内重组公司，按照“一企一策”的金融服务方式，促进成员企业资金集中。五是配合集团对成员企业银行账户进行全面清理，尽可能减少可归集资金的体外循环。六是搭建上线外汇业务信息系统，打通外管局数据通道，首次开展集团境内外汇资金集中。截至年末，吸收外汇资金1487万美元，外汇业务实现“零的突破”。

　　3.资金业务。按照“价高者得”的原则，科学合理开展资金运作，在兼顾资金安全的基础上，提高归集资金收益。积极开展同业资金运作，对头寸资金进行期限错配，使头寸资金运作兼顾定期存款的高收益和活期存款的流动性。积极开拓高收益的同业存放渠道，提高同业活期存放收益。

　　4.投资业务。按照依法合规的原则，审慎开展投资业务，努力提高资金投资收益。根据市场行情，积极配置资金开展国债逆回购、货币市场基金、同业存单等固定收益类业务，不断盘活闲置资金。加强金融市场研究，每月定期形成金融市场资讯，为集团和公司开展金融投资提供资讯服务。

　　【业务和产品创新】

　　一是在集团内首次推出法人账户透支业务，为优质客户提供更便捷、灵活的融资服务，年末法人透支余额达到10亿元。二是首次通过全国银行间同业拆借中心交易系统平台成功办理两笔同业存单业务，进一步畅通资金运作渠道。三是首次开展集团内外汇资金集中，拓宽资金集中范围，为外汇贷款业务打下基础。

　　【运营管理】

　　一是根据外部环境变化和公司实际，全面修订公司发展战略，调整发展指标和战略措施，有效指导公司持续健康发展。二是修订公司职工绩效考核管理办法，使职工绩效与工作业绩紧密挂钩，进一步激发干部职工的工作积极性、主动性。三是立足业务和管理需求，持续优化升级信息系统，全年完成浪潮资金系统、集团大额支付监测系统、法人账户透支系统、外汇业务系统、新公文处理系统、人力资源信息系统等多个系统的建设和升级，为公司管理水平提升提供了强有力的技术支撑。

　　【风险管控】

　　贯彻落实监管要求，深入开展合规建设，发挥审计稽核作用，推动依法治企水平不断提高，合规风险保持可控。一是在董事会下成立审计委员会，董事会对公司内部控制建设的监督力度进一步增强。二是修订公司制度180项，修订各部门及岗位职责说明书，制定各岗位权责清单，完善内控体系。三是全面推进依法治企，对规章制度、法律合同、重大决策事项的法律合规审查覆盖率达到100%。四是加大稽核审计监督力度，按照全年8个审计项目提出的21条建议进行认真整改。五是积极落实监管要求，深入开展“内控合规深化年”、支持打好“三大攻坚战”等各项风险防控活动及检查。全年公司各项风险指标符合监管要求，风险可控。