【概况】

　　2015年，武钢财务公司（简称）围绕服务集团和成员单位，稳步开展金融服务创新，持续优化资产结构，资产收益有所提高，完成全年的经营目标。年末实现利润7.9亿元，较上年同期增加0.4亿元；年末资产规模595亿元，贷款损失准备100%。

　　【业务发展】

　　1.资金集中业务。2015年，公司人民币日均存款84亿元，外汇日均存款947万美元。积极应对集团公司总体资金量下降的局面，公司紧密跟踪重点客户资金流向，利用集团发行短融和中票机会，确保大额资金归集；利用票据业务保证金制度，稳定部分存款。加快异地销售系统货款和本部银行调款频率，提高归集效率。运用信用拆借、回购及转让等多种金融工具，融入外部资金近40亿元。配合集团开展资金管理优化，积极参与集团资产池建设，降低集团整体财务成本。

　　2.信贷业务。结合集团资金情况、客户外部融资能力等因素，调整贷款结构，优化信贷资源配置，加强对相关产业的支持力度及票据业务的发展力度，贴现资产占比由年初的30%上升到43%，提高资产的收益性和流动性。针对异地成员单位的金融需求，加强市场营销，全年对异地成员单位发放贷款累计46亿多元。2015年，公司日均贷款规模约104亿元，年末人民币信贷资产总额146.25亿元。

　　3.票据业务。全年公司累计办理贴现132.50亿元，办理票据承兑业务90.69亿元。在人民银行武汉分行支持下，武钢集团共有15家成员单位通过金融支持企业签发商业承兑汇票额度年审，额度总计147.7亿元。顺应集团销售回笼中票据比例增大的趋势，制定产业链金融服务方案，深化“一头再外”票据贴现业务，与西电集团、上海电气集团等多家企业集团财务公司建立合作关系，涉及贴现票据额度达14亿元。持续完善票据管理，及时开展客户用票指导，提高票据使用效率。加强对逾期票据清理及托收，全年托收回逾期票据400多张，累计金额2亿多元。

　　4.外汇业务。年末公司为成员单位提供外汇信贷支持2.36亿美元。利用跨国公司外汇资金集中运营政策，在各主办行间重新调整运营额度，顺畅融资渠道；向外管局争取到短期外债余额指标提升至1.3亿美元，为满足成员单位外汇融资需求争取到低成本资金来源。针对汇改后汇率风险增加的情况，配合集团成员单位完成外汇贷款置换工作，办理结售汇业务累计达到41亿美元。

　　5.投资业务。在强改革、宽货币的政策组合环境下，严控市场风险，通过提高操盘能力、加强专户资产管理等，获得较好的权益类投资收益。参与可转债申购，获得较高的债券市场收益。

　　6.业务创新。以国家最新外汇政策为指导，进一步挖掘客户需求，丰富业务品种。通过对代开信用证业务进行可行性研究，与监管机构和代理银行进行沟通，探索完成代成员单位开立用于铁矿石进口项下的信用证800万余美元。

　　7.信息化建设。年内新开通网银11家，新开通电子票据系统6家，开通网银和电票系统分别累计达到271家和97家。通过对集团销售回笼数据进行分析，结合人民银行对再贴现票据的要求，建立票据贴现平均价格模型，为相关决策提供系统技术支持。持续完善核心业务系统和电子票据系统，对VPN设备进行升级更新，满足集团成员单位及其业务往来客户的金融服务需求。开通与国家外汇管理总局的专线直联，提高外汇业务统计数据上报效率。

　　【风险管控】

　　广泛、深入开展湖北银监局“两个加强、两个遏制”专项检查以及“信贷行为审慎年”系列活动，强化对信贷、外汇、结算等的专项稽核检查，并结合检查发现的问题，新增和修订业务和管理制度共14项，优化业务流程。持续开展信息系统安全管理，保持金融风险等安全事故为零的纪录。