搜索
首页 政府信息公开 互动交流 办事服务 专题专栏

2017年中国人民银行武汉分行机构概况

2017-11-16 09:14
来源:《湖北金融年鉴》

  2017年,中国人民银行武汉分行持之以恒贯彻“发展为要,严实为本”的工作理念,以贯彻宏观调控政策、服务实体经济发展为己任,积极作为、务实履职,有力支持了湖北经济社会稳中有进发展。

  【货币信贷政策传导】

  从用好政策工具、加强定向支持、发展直接融资等方面入手,着力处理好稳增长、调结构、控总量之间的关系,全力促进稳健中性的货币政策落地见效,为经济转型升级创造良好的金融环境。

  1.用好政策工具。综合运用宏观审慎评估和货币政策工具做好流动性调节,引导信贷总量和社会融资规模合理增长。创新常备借贷便利管理模式,以农村商业银行为对象,建立统一的质押品资金池;细化信贷政策支持再贷款、再贴现及“定向降准”、抵押补充贷款等政策措施落实办法,加强政策资金投向的现场评估和监测督导,确保资金精准“滴灌”,增强“三农”、小微企业、贫困地区及棚户区改造等领域贷款可得性。

  2.加强定向支持。引导金融机构对有市场、有竞争力但暂遇困难的优质骨干企业,继续给予信贷支持;对“僵尸企业”、明确为“去产能”对象的企业和项目,有序压缩退出相关贷款。联合工商部门制定出台金融支持民营企业发展意见,提出“七个一批”工作安排,即:培植一批民营企业信贷客户主体、支持一批民营企业开展债务融资工具融资、推动一批民营企业到“新三板”和四板挂牌融资、推广一批民营企业金融服务模式、创新一批民营企业信贷产品、完善一批民营企业增信措施、打造一批民营企业金融服务示范区。

  3.发展直接融资。积极推进银行间市场债务融资创新,推动湖北省成功发行全国首单扶贫超短期融资券和全国最大单“双创”专项债券。2017年,湖北省累计发行银行间市场债务融资工具104支,融资金额757.4亿元。

  2017年,湖北省融资总量平稳适度增长、资金投向继续优化,为经济稳定增长和供给侧结构性改革提供了较为有力的支撑。截至2017年末,全省各项贷款余额39571亿元,同比增长14.6%;小微企业人民币贷款余额同比增长22.6%;县域贷存比达48.2%,同比提高2.9个百分点。

  【金融改革创新】

  针对全省实体经济发展实际,坚持将“自上而下”的贯彻落实与“自下而上”的主动突破紧密结合起来,着力推进精准扶贫、科技、农村、自贸区建设、普惠金融等领域金融改革创新。

  1.金融精准扶贫。一是加强规划部署。出台《湖北省金融精准扶贫2017年行动方案》,召开专题座谈会,推动金融服务向深度贫困地区聚焦发力。二是创新金融产品。大力推广“新型农业经营主体+建档立卡贫困户”产业带动信贷扶贫模式,相关做法得到国务院办公厅及湖北省委省政府采纳推介。联合扶贫等部门出台《关于推进扶贫小额信贷健康发展的意见》,引导金融机构以基准利率发放扶贫小额信贷,推动地方政府建立健全贷款发放奖补机制。三是突出信用增进。推动金融精准扶贫工作站实现建档立卡贫困村全覆盖,并指导其作为金融机构物理网点的延伸,切实做好建立金融服务档案、开展授信评级等工作。四是深化驻村扶贫。在分行驻点村襄阳市南漳县斑竹坪村实行“一户一策”,推动产业扶贫覆盖全部贫困家庭,斑竹坪村已整村脱贫出列。截至2017年末,湖北省金融精准扶贫贷款余额达1728亿元,同比增长42.1%,是各项贷款增速的近3倍。

  2.科技金融。坚持抓好武汉城市圈作为全国首个科技金融改革创新试验区的政策机遇,探索形成了以“六个专项”为特点的科技金融改革创新模式,即:设立专营机构,提供“一站式”综合金融服务;建立专营机制,提供特色化金融服务;推广专项产品;搭建信用信息专业平台;引入直接融资专项措施,成立长江经济带产业基金和省级股权投资引导基金;构建专门监管机制,建立科技金融专项统计制度。

  3.农村金融。推动实施农村金融服务全覆盖“升级版”,丰富农村金融服务内涵、提升服务层次和质量。已建成“惠农支付+农村电商”金融服务联系点近万个,惠农金融服务站实现乡镇全覆盖;推动农村“两权”抵押贷款试点工作走在全国前列,有效助力了农业供给侧结构性改革,相关工作情况两次在全国性会议上做经验交流,大冶市“两权”抵押贷款试点工作被国家农村“两权”抵押贷款试点工作指导小组采纳推荐。截至2017年末,湖北省12个试点地区“两权”抵押贷款余额15.2亿元,当年新增贷款6.6亿元,同比增长60.3%。

  4.自贸区金融。组织出台金融支持湖北自贸区建设的指导意见,从推进科技金融改革创新、扩大跨境人民币使用、深化外汇管理改革等方面提出了36条措施,相关内容纳入《湖北自由贸易试验区总体方案》。整合行政审批及公示流程,为武汉、襄阳及宜昌自贸区银行结售汇机构准入提供绿色通道。落实好全口径跨境融资宏观审慎管理要求,统一中外资企业借用外债政策,扩大境外融资规模。加大资本项目外汇管理便利化改革力度,支持自贸区内企业开展真实合规对外投资、参与“一带一路”建设。实行资本项下收入意愿结汇,允许内保外贷项下资金调回境内使用,促进投融资便利化。

  5.普惠金融。根据国务院《推进普惠金融发展规划(2016—2020年)》精神,组织印发《推进普惠金融发展试点工作方案》,推动湖北9个市(州)和2个直管市探索构建普惠性金融体系,部分地区已着手开展普惠金融支持乡村振兴战略等系列活动。推出全国首个金融消费权益保护工作评估系统,形成常态化的金融消费权益保护监督考核机制,相关做法得到总行推介。组织开展“金融知识普及月”“3·15宣传日”等活动,在农村地区搭建涵盖贷款、征信、反假、维权等多项内容的综合性服务窗口。

  【改进金融服务和管理】

  坚持优化服务与加强管理并重,各项工作取得较为明显的成效。

  1.金融统计和研究工作取得新成果。顺利完成湖北省金融业综合统计试点任务,编制完成湖北省第一张金融业资产负债表,继续完善社会融资规模统计体系,定期开展汽车PMI指数、科技型企业景气指数及武汉城市圈科技金融等特色统计监测。扎实推进《央行沟通与汇率预期管理研究》《推进湖北经济转型升级研究》和《湖北省直接融资状况调查研究》等总行或湖北省政府重点课题研究;深入研究金融供给侧结构性改革、金融支持长江经济带、绿色金融、普惠金融等问题,组织开展地方政府债务管理、金融支持“双创”等专项调研。

  2.支付体系日趋完善。细化电票推广方案,支持依托电票系统办理再贴现业务,截至2017年末,湖北省一半以上的银行网点可办理电票业务。在全省推广符合银联联网通用标准的手机闪付、二维码等移动支付业务。深入整治支付服务市场秩序,有序推进账户分级分类管理。探索开展支付清算系统安全评估,组织跨核算主体应急演练,开展会计核算质量“百日竞赛”,确保社会资金高效运转。保障支付系统安全稳定运行,2017年各类支付系统处理人民币业务26757万笔、金额90万亿元,同比分别增长17.2%和9.8%。完成银行业金融机构支付系统改造升级、推广和迁移,支付系统架构和性能进一步优化。

  3.科技保障水平持续提升。构建信息系统安全生产“三道防线”责任体系,建立数据中心虚拟化环境下的运维管理机制;在全省推广应用云终端系统,94%的县(市)支行完成机房标准化改造;成功应对“勒索”病毒等多次突发事件,保障安全稳定。稳妥推进架构转型。顺利完成总行交办的人民银行首个互联网移动应用项目“金融业机构信息共享系统”开发任务。积极推进金融标准化和信息化规划工作。制定信息技术“十三五”发展规划和2018-2020年金融标准落实计划,在全国率先推出“双通道模式”公交应用。

  4.货币发行工作实现新突破。推进四项反假货币宣传转型创新,创建人民币知识“电影下乡”和“农村电视台”宣传长效机制。持续推进“硬币自循环”和货币鉴定工作,加强硬币基础设施建设。建立完善货币管理专家委员会机制,强化廉政风险防控工作,在全国货币金银防控工作会议上受到肯定。在全国率先自主开发应用金银清点查验业务系统,相关做法得到总行的宣传推介。组织开展钱币文化“进党校、进校园”等活动,联合地方媒体,以“金融文化之旅”为主题,通过网络直播向社会各界宣传展示湖北钱币博物馆风采。

  5.国库服务功能进一步完善。加强国库会计标准化管理,守好资金安全和国库系统运行安全两个底线。顺应财税体制改革,不断推动国库信息化建设,稳步推进TIPS二代系统联调测试工作,开发推广“湖北省财税库地方横联系统”、集中支付电子化系统、国库资金运行日常监测辅助系统。按照“放管服”改革要求,在湖北自贸区成功探索实施“退更免”业务电子化,相关做法经验已在全省推广。加强执法检查和综合评估,规范商业银行代理国库行为。

  6.征信工作不断深化。建立健全武汉金融信用信息平台,推动金融、工商、税务、质检等信息整合共享。支持以东湖国家自主创新示范区为重点,探索构建统一的小微企业信用信息平台。在农村地区继续推广“六看+五老”贫困户信用评级办法(“六看”:一看房、二看粮、三看劳力强不强、四看有没有读书郎、五看围绕什么产业忙、六看是否诚信和善良;“五老”:老支书、老主任、老党员、老模范、老族长),推动各县域地区搭建以“数据库+网络”为核心的农村信用信息平台。加快应收账款融资平台推广步伐,成功推动2家供应链核心企业注册为平台用户,2017年湖北省企业依托应收账款融资服务平台实现融资交易2504笔,获得融资1989亿元,分别较上年增长60.3%、69.8%。

  7.外汇管理改革发展深入推进。推动外贸综合服务等新业态发展,在贸易外汇收支企业名录登记等方面给予政策支持;推进新型贸易业态向县域延伸,为县域中小企业提供通关、融资、收结汇、退税等一站式服务。积极促进外汇市场发展,为恒丰银行武汉分行和富邦华一武汉分行开办外汇业务提供绿色通道;为境内外个人提供更加方便的本外币兑换服务;支持符合条件的支付机构开展跨境外汇支付业务试点。加大监管力度,关注“五大行业”和“四种类型”投资购付汇需求,坚持“专人专岗、每日监测、按月报告”的监测机制,防范大额异常跨境资金流动风险。

  【维护金融稳定】

  将主动加强风险防控作为关系全局的大事来抓,确保金融安全稳定运行。坚持主动防控,不断健全金融风险监测、评估、预警和处置机制,坚决抓好防范化解金融风险攻坚战,湖北省近10年来未发生重大金融风险事件。

  1.加强重点领域风险隐患排查。组织对湖北29家地方法人金融机构流动性情况进行调查。集中行内力量组成多个联合调研组,围绕资产管理、类金融和新金融风险、地方政府举债风险、房地产调控及影响、地方法人金融机构转型及风险、企业杠杆率及融资结构、聚合支付业务风险等7个专题进行调研,更好地摸清了相关领域的风险状况。对3家区域系统重要性金融机构开展真实性核查,摸清不良贷款、盈利能力、资本充足水平等情况,并进行相关风险提示。

  2.加强金融风险联防联动。加强内部联防联动,坚持将防控金融风险作为全行全系统的重大任务,整合货币信贷、金融稳定、调查统计、支付结算、科技、征信等不同业务条线,协同开展金融风险研判和防控。加强上下联防联动,实施系统风险防控一体化工程,建立省、市、县统一的金融监测机制,群策群力做好金融风险防控工作。加强内外联防联动,继续发挥好分行在湖北省国家安全金融领域工作协调机制中的牵头作用,加强与相关部门间的信息共享和沟通协作,努力避免金融风险防控“真空”。

  3.继续增强反洗钱和反恐怖融资工作有效性。引导金融机构提高对金融领域洗钱风险的识别和预警能力。推进可疑交易报告质量评价试点,探索开展反洗钱风险倒查,试行独立第三方机构评级工作。推行反洗钱市县一体化管理。配合有关部门开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动、打击出口骗税和虚开增值税专用发票专项工作。加强监测分析,严控存在资金链隐患的集资、传销、P2P平台及利用高息噱头虚假宣传等涉众违法犯罪活动。

  4.持续优化金融生态环境。深化乡镇、企业、社区和区域“四大信用工程”创建工作,大力推广“乡镇政府+涉农金融机构”“企业+主管部门+银行”“社区+主管部门+银行”等相关信用创建模式,截至2017年末,湖北省信用乡镇占比达97.86%,A级以上信用企业达4.45万家;继续开展金融信用市州县评选。加大征信信息安全现场检查和信息泄露案件处置力度,推广应用征信查询前置系统,从人防、技防、物防三个方面防控信息泄露风险。