春节假期之后，“开工”成为理财机构营销借势的关键词。据不完全统计，至少有4家理财公司以“开工”为主题推介或新发产品。例如，建信理财发布《开工有好“理”新年开好“投”》文章，推介多款理财产品，涉及日开、定开，固收类、混合类等多种形态。

尽管在持有期限以及风险收益上形成了一定区分，但整体来看，理财机构的主推产品仍以低波类为主，投资策略相对稳健。这与银行理财当前的受众群体有关。银行业理财登记托管中心公布的数据显示，截至2024年末，持有理财产品的个人投资者数量最多的仍是风险偏好为二级（稳健型）的投资者，占比33.83％。其中，风险偏好为一级（保守型）的个人投资者数量占比较年初继续增加1.86个百分点。

在这种背景下，理财公司为迎合投资者偏好而主打低波稳健类产品也在情理之中。不过，面对我国权益市场的投资机遇，银行理财行业也应适度积极进取，追求更加“稳中求进”的投资策略，通过持续参与权益市场，一方面助推中长期资金加速入市，支撑我国经济高质量发展，另一方面抓住本轮行情，为投资者创造更可观的收益回报。

以贝莱德建信理财为例，母公司贝莱德为该公司提供了重要的智库和投资团队支持，能够全面捕捉基本面、投资情绪和宏观主题三大投资信号，根据中国A股市场的特征研发指数增强策略，帮助投资者充分参与中国经济和资本市场成长。

而本土理财机构也在持续加强权益投资能力建设。以上述建信理财为例，此次“开工”理财产品列表中出现了“粤港澳大湾区指数灵活配置理财产品（第01期）”的身影。除此之外，挂钩型理财产品和FOF策略产品也是理财公司参与权益投资的集中体现。例如，宁银理财发行的挂钩型产品设有全球配置、灵活稳利等多个子系列，挂钩指数包括境内外股指、全球配置指数、黄金等。在个股产品方面，宁银理财打造“绝对收益”策略理财产品，优先考虑产业回报，聚焦产业中回报率提升的关键环节，结合个股深度研究定价，平衡个股收益与风险，目前已布局智能制造、国企红利、制造出海等多个产品系列。

“稳中求进”，其实就意味着理财机构应继续以客户需求为中心，在迎合客户追求稳健收益的基础上，通过深化权益市场投资布局，优化产品设计与服务，实现资产配置的差异化。这不仅是银行理财市场的必由之路，也是理财机构维持竞争优势的核心思路。