为防范不法分子利用贵金属和宝石交易从事洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，中国人民银行巴中市分行创新推出组合拳，推动行业反洗钱监管提质增效，切实筑牢辖区金融安全屏障。

绘好“动态监管图”

中国人民银行巴中市分行率先在“摸清家底”上下足功夫，通过动态建库、实地摸排、分类管理打牢监管“地基”。

中国人民银行巴中市分行指导辖内银行机构全面筛查存量对公客户及收单商户，对名称或经营范围中含“黄金”“珠宝”“玉石”等关键词的客户建立清单并收集基本信息和业务数据。同时，定期核验从业机构登记、变更及经营状态等情况，实现对监管名录的动态更新与精准掌握。积极指导银行机构向“一线”延伸，组织对各县区从业机构开展“地毯式”走访和“一对一”合规辅导，确保监管要求直达一线。在全面摸排基础上，对从业机构按经营规模、交易类型进行分类，对不同机构类别面临的洗钱风险进行精准“画像”，制定差异化监管措施，对高风险从业机构强化尽职调查，提高交易监测频率，对低风险从业机构依法采取简化调查，确保监管资源用在“刀刃”上。

办好“专项培训课”

“以前总觉得反洗钱离我们很远，对具体要做什么、怎么做了解得比较模糊，通过这次培训，我们在客户资料留存、可疑交易识别等方面有了进一步认识，方向一下子就明确了。”巴中市老凤祥银楼负责人王汝冰女士在参加完培训后深有感触。

为破解从业人员存在的“义务不清、技能不足”这一堵点，中国人民银行巴中市分行联合市公安局、市市场监督管理局、市税务局，以提升一线人员实操能力为重点，举办辖内贵金属和宝石从业机构反洗钱、反电诈等业务培训。课程设计紧扣贵金属和宝石行业洗钱行为特征、交易特点，从法律法规和营销环节等方面，通过真实案例分析，详细讲解从业机构在营销等环节应履行的客户尽职调查、客户资料留存、大额（可疑）交易报告等核心义务，有效提升从业人员风险识别“嗅觉”和合规操作能力。此外，组织金融机构在元旦、春节贵金属消费旺季对社会公众开展谨防成为黄金洗钱“工具人”系列宣传活动，切实发挥好“第一道防线”作用。

织密“协同监管网”

为推动贵金属和宝石行业监管从“单打独斗”向“系统治理”转变，中国人民银行巴中市分行着力健全跨部门协同监管长效机制。一方面，进一步细化与有关部门的职责分工，明确信息共享范围、频次等流程，打破部门间的“监管孤岛”，实现从业机构信息、交易数据、风险线索互联互通。另一方面，建立常态化联合研判机制，定期联合各部门开展风险研判会商，协同制定前瞻性的防控举措，持续释放协同监管效能。

“下一步，我们将联合市场监督管理局等部门，持续优化监管举措、深化部门协同、强化宣教赋能，不断完善长效防控机制，为辖区贵金属与宝石行业健康发展、金融市场平稳运行保驾护航。”中国人民银行巴中市分行负责人表示。