近期，兴业银行天津东丽支行、兴业银行天津昆纬路支行等多家网点协同作战，成功配合公安机关完成一起涉案人员控制，阻断全额可疑资金21万元。涉诈嫌疑人及同伙、随行车辆等犯罪工具被警方依法带离，兴业银行天津分行相关经办人员获天津市东丽区“见义勇为”证书。

时间回到3月15日这天，一名客户来兴业银行天津东丽支行办理开卡业务。当日，同户名汇入小额资金后并在烟酒店消费。3月17日下午，该客户账户大额入账21万元。隔日上午，该客户来到兴业银行天津昆纬路支行办理取现业务。

兴业银行天津昆纬路支行工作人员在办理业务时发现该客户两天内分别小额入账疑似交易测试，又有大额转入并在转天就要求柜面取现。观察到该客户神色慌张、语意不清，无法清楚描述资金来源及用途，银行工作人员决定暂缓为其办理业务并立即联系开户网点。

兴业银行天津东丽支行工作人员经沟通研判后立即向兴业银行天津分行、东丽区反诈中心报告，同时经公安反馈该客户近一周内由异地来津，此前无在津生活轨迹。银行工作人员决定暂不为其办理取现业务，并联系兴业银行天津分行紧急启动电诈应急响应机制，将异常大额取款线索立即报送天津市反诈中心。

当天下午，该客户再次赴多家兴业银行网点要求办理柜面取现均被婉言拒绝。随后，该客户来到开户行兴业银行天津东丽支行要求为其办理取现业务，该支行会计主管经上报分支行主要责任人，拨打110报警，协同厅堂主任启动“缓冲三步法”，为民警到场争取时间。

15分钟后，民警抵达现场，银行也已完成布控，公安快速实施抓捕，将作案车辆及同伙一并依法带离，全程未对其他客户正常业务造成任何影响。

近年来，兴业银行天津分行反欺诈系统通过实时监测异常交易行为，及时发出预警，为拦截诈骗资金争取了宝贵时间。兴业银行天津分行将继续秉持“以客户为中心”的理念，通过线上线下渠道，向客户普及防范电信诈骗的知识，提高客户的风险意识和辨别能力。针对新型诈骗手法，进一步升级反欺诈系统，提升对异常交易的识别能力和预警效率。同时，加强与公安机关的协作，建立更加高效的信息共享和联动机制，共同打击电信诈骗犯罪，为维护金融秩序和社会稳定贡献力量。