湖北省咸宁市真奥金银花药业有限公司是国家级专精特新“小巨人”企业,近年来因订单持续增加,急需融资扩大生产规模,但由于抵押物不足,融资受到一定制约。2022年初,汉口银行咸宁分行以“一种金银花口服液及其制备方法”的发明专利为质押,为企业申报授信1000万元,利率仅3.85%。2022年以来,咸宁市新开办知识产权质押贷款业务的银行达到4家,累计向9户企业发放知识产权质押贷款4460万元。

人民银行咸宁市中心支行着力推动构建以“引导+增信”“激励+约束”“奖补+贴息”“牵线+搭桥”为框架的政策体系,引导信贷资金流向科技创新重点领域。截至2022年末,咸宁市制造业贷款余额122.6亿元,同比增长9.8%,其中,省级以上“专精特新”企业贷款余额31.86亿元,同比增长33.2%。

“引导+增信”,促进敢贷。人民银行咸宁市中心支行推动地方政府出台《科创绿色信贷专项风险补偿基金管理办法》,对金融机构科创、绿色贷款风险进行补偿,2022年累计为26家科创企业代偿风险损失5178.7万元。推动政府性融资担保机构设立科技融资担保部,大力发展“4222”科技融资担保业务。截至2022年末,咸宁市融资担保集团在保科创企业户数15户,同比增长1400%;在保余额0.6亿元,同比增长1100%。

“激励+约束”,推动愿贷。人民银行咸宁市中心支行着力发挥好科技创新再贷款、“鄂创融”专项政策工具激励作用,建立涵括高新技术企业、“专精特新”企业、科技中小企业、隐形冠军企业的科创企业白名单,向金融机构推送,全市落地科创再贷款37笔、2.32亿元,通过“鄂创融”工具引导地方法人金融机构向40家科创企业发放1.95亿元优惠利率贷款。同时,将制造业中长期贷款和信用贷款、知识产权质押贷款、供应链金融等科创金融重点工作纳入重点工作清单,开展周调度、月分析、季评价,结果与突出贡献奖评选、各类评价评估结果挂钩。

“奖补+贴息”,激励能贷。人民银行咸宁市中心支行积极落实《湖北省稳市场省级财政金融五项措施实施细则》《湖北省普惠金融发展专项资金管理办法》,引导金融机构累计申报财政奖补资金近300万元。同时,积极推动地方政府加大相关领域贴息力度,降低金融机构风险敞口。争取地方财政出资1.5亿元设立专项纾困基金,提供应急转贷服务;向科技创新再贷款、碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款带动的贷款以及知识产权质押贷款提供1%的补贴。

“牵线+搭桥”,引导会贷。人民银行咸宁市中心支行推动建立了银企对接平台,持续开展“金融早春行”“行长跑行业”等政银企对接活动,加大首贷户拓展、信用培植、楚天贷款码推广工作力度,科创企业融资覆盖面超过70%。积极运用金融科技手段为银企对接搭桥。持续完善咸宁市政银企金融服务平台“咸融通”,扩大涉企信息归集面,目前平台已归集信用信息20余类、42万余条。积极推广“301”线上金融服务模式,提升科技型中小企业融资便利度,2022年以来金融机构通过“301”模式向科创企业发放贷款9.55亿元。

受益于科创金融体系的逐步完善,咸宁市科创企业发展步伐明显加快。截至2022年末,咸宁市国家级“专精特新”企业达10家,当年新增9家;省级“专精特新”企业达89家,是上年末的6倍;国家高新技术企业达430家,高新技术产业增加值占GDP的比重上升到17%。