11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合发布公告，招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家证券公司成为首批试点参与跨境理财通的证券公司。

随后，招商证券、广发证券、中金财富、华泰证券、银河证券等多家券商在其官微宣布了入围跨境理财通试点这一消息。

在中金财富证券相关负责人看来，此次跨境理财通的扩容，将进一步推动粤港澳大湾区内地与香港、澳门之间的金融市场互联互通，促进区域经济一体化发展，形成一个更加开放、包容和高效的金融市场环境，为大湾区居民提供更多的理财投资选择。

跨境理财通迈入2.0版本

随着全球金融市场的不断发展和深化，跨境投资已成为许多投资者资产配置的重要组成部分。业内人士认为，跨境理财通业务作为一项创新的金融服务，是推动金融市场互联互通、深化粤港澳金融合作的重要举措，不仅是促进大湾区居民个人跨境投资便利化的一项政策突破，也是内地与粤港澳资本市场互联互通的重要机制之一。

跨境理财通于2021年9月推出，彼时为1.0版本，是首个专为个人投资者而设的互联互通机制，让粤港澳大湾区的内地和港澳合资格居民通过大湾区内金融机构体系建立的闭环式资金管道，跨境投资对方金融机构销售的合资格投资产品。

今年2月，跨境理财通正式迈入2.0阶段。为深入推进粤港澳大湾区金融市场互联互通，进一步优化跨境理财通业务试点，2024年2月26日，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》（以下简称《实施细则》）正式施行。

公开资料显示，与1.0版相比，跨境理财通2.0版本扩大了金融机构参与的范围，提高了个人投资者额度，优化了投资者准入条件，拓宽了“北向通”投资产品范围等。其中，跨境理财通2.0版增加证券公司参与粤港澳大湾区跨境理财通业务试点，并明确其参与方式及相关业务安排。

此前，跨境理财通1.0版只有银行可以开展此业务。方正证券研报认为，此前，跨境理财通业务试点金融机构仅为银行，而证券公司和银行在服务投资者客户类型、投资理财产品的风险偏好、投资目标等方面均存在一定差异，本次跨境理财通2.0版试点机构扩容，有助于进一步丰富跨境金融产品体系，更好满足大湾区居民的全球资产配置需求。

据中国证监会官网11月1日消息，经过系统性评估和验收，14家证券公司完成了业务和系统准备，成为首批试点开展跨境理财通的证券公司。这14家证券公司将与经香港证监会认可的机构合作，服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。

利好券商财富管理业务扩容

作为内地与港澳资本市场互联互通机制中的重要创新举措，跨境理财通自2021年9月实施以来就备受市场关注。

从市场数据来看，据中国人民银行广东省分行网站披露，截至2024年9月末，粤港澳大湾区参与跨境理财通的个人投资者达12.45万人，包括港澳投资者5.19万人，内地投资者7.26万人，境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额914.75亿元。截至2024年9月末，内地与香港间往来的跨境汇划金额856.68亿元，占汇划总额的93.65％；内地与澳门间往来的跨境理财通跨境汇划额58.07亿元，占汇划总额的6.35％。

此次14家券商首次参与跨境理财通试点，有望发挥业务协同与示范效应。

据11月1日香港证监会同步发布的公告，有14家符合资格的机构参与粤港澳大湾区跨境理财通试点计划。香港证监会表示，这些机构成为首批可向大湾区投资者提供跨境投资服务的券商。它们将与已获相关内地监管机构确认的内地伙伴券商合作提供相关服务。

香港证监会行政总裁梁凤仪表示，这项措施有助于推动大湾区金融市场的互联互通和促进香港财富管理业务的发展，是大湾区证券业界和跨境理财通计划的一个重要里程碑。

民生证券研报认为，香港证监会发布首批参与跨境理财通试点计划券商名单，14家持牌法团可参与跨境理财通试点计划，以内地证券公司在港分支机构为主，这将有助于内地券商与港澳机构业务协同。另外，根据新修订的《实施细则》，内地机构可与多家港澳机构合作开展跨境理财通业务。首批入围券商仍以头部机构为主，示范效应或推动证券行业财富管理业务水平持续提升。

银河证券认为，此次首批试点参与跨境理财通的证券公司名单发布，跨境理财通参与机构扩容至证券公司，有助于充分发挥证券公司在技术、投研、财富管理、跨境投融资服务等领域的专业优势，让粤港澳大湾区的投资者可以享受到更多样化和专业优质的跨境投资金融服务。

入围券商正抢抓新机遇

对证券公司而言，跨境理财通是一次重要发展机遇。据了解，入围券商已在多个方面展开准备工作，包括账户管理和资金跨境流动等相关技术准备、合作机构与金融产品选择相关的准备等。

目前，招商证券、广发证券、中金财富、华泰证券、银河证券等多家券商在其官微发文表示，将把握跨境理财通试点机遇，积极推进业务落地，继续发挥自身专业优势，加快布局，更好服务不同地区客户的跨境理财需求。

记者从广发证券了解到，广发证券将重点做好以下三方面的工作：一是从集团层面自上而下推进业务布局，以境内外高效的业务联动，全力做好境内外客户的综合服务。二是以业内领先的财富管理服务，为投资者优中选优，充分满足投资者跨境投资多元化配置的需要。三是通过快速响应的线上投资运营体验，为客户提供更为敏捷的全流程跨境服务。后续，广发证券将积极推进业务落地，为促进粤港澳大湾区金融市场互联互通、拓宽居民投资渠道贡献力量。

华泰证券表示，以跨境理财通为重要契机，公司未来将依托一体化、全业务链条体系，为推进大湾区金融市场互联互通、促进内地与港澳经济融合发展持续贡献自身力量，以优质金融服务支持大湾区实体经济高质量发展。

中金财富证券和中金香港证券是首批获批开展跨境理财通2.0试点业务的证券公司。据了解，未来，中金财富证券、中金香港证券将把握跨境理财通试点机遇，加快布局，更好地服务不同地区客户的跨境理财需求，为“南向通”和“北向通”客户提供专业化、差异化、个性化的投资选择，助力财富管理业务提质增效。