突出顶层设计 完善工作机制

　　在反洗钱管理架构方面,华创证券明确董事会及其专门委员会的反洗钱职责。一是从制度层面,制定《华创证券有限责任公司洗钱和恐怖融资风险管理指引》，规定董事会确立公司洗钱风险管理文化建设目标、审定公司洗钱风险管理策略、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理。董事会及下设的合规与风险管理委员会每年听取高级管理层关于公司洗钱风险相关内容的报告。二是从落实层面,华创证券将洗钱风险管理情况和反洗钱工作情况纳入风险管理报告和合规管理工作报告,定期向董事会和监事会进行汇报。

　　以制度为引领 提升履职尽责的有效性

　　为确保各项反洗钱政策制度落地实施，华创证券密切关注监管机关发布的重要规章制度，结合证券行业特点和公司实际及时将相关规定融入反洗钱制度，为业务条线认真落实反洗钱工作提供制度支撑，2018年累计修订反洗钱制度18项，其中新建制度5项，基本形成以基础管理制度为核心、业务管理制度为基础、操作实施细则为支撑的制度体系。

　　夯实反洗钱基础工作 提升反洗钱工作水平

　　多措并举提升客户数据质量。为确保公司客户信息的真实性、准确性和完整性，实现公司客户数据质量治理水平的稳步提升，2019年华创证券启动了两个信息系统项目，一是建设业务集中运营平台，实现业务受理的集约化、标准化，将客户信息收集嵌入业务流程，确保新增数据规范。二是建设公司级数据平台，整合公司各项数据，发挥数据治理功能，实现数据的统一存储、管理、应用。

　　优化系统提升监测分析精准性。可疑交易报告是反洗钱工作的重要基石，华创证券从“制度、系统、流程”入手，自主建立反洗钱监测模型和指标规则，并运用到日常监测中。2019年，公司全面升级反洗钱系统，将可疑交易甄别要素固化到业务流程中，并优化了分析甄别环节，可疑交易监测分析的准确性不断提升。

　　凝聚宣传合力 营造良好氛围

　　为切实提高全社会预防和打击洗钱犯罪的意识，营造知法守法的反洗钱、反恐怖融资和反逃税氛围，华创证券高度重视反洗钱宣传工作，创新宣传方式，通过微信、抖音发布自创的反洗钱宣传沙画、微电影、漫画、有奖竞答；发展网点优势，深入基层群众，进社区、进企业、进学校，多渠道开展反洗钱宣传活动，提升老百姓风险责任意识。（作者陶永泽系华创证券有限责任公司党委书记、董事长）