为进一步防控洗钱风险，发挥常态化监管推动作用，今年以来，人行湖南宁乡支行积极探索反洗钱监管的新思路、新方法，打好从严、从实、从简三套“组合拳”，推动地域监管的针对性、实效性。

从严要求，夯实反洗钱基础工作。该支行以上级行下发的纠错能力评价机制为蓝本，组织学习相关制度文件，提升反洗钱业务人员综合水平。以两家法人为监管主对象，下发法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引，引导宁乡农商行、宁乡沪农商村镇银行建设完善包括固有风险评估、控制措施有效性评估、剩余风险评估等多维度的自评估体系。强化辖内法人机构以外的42家反洗钱义务机构的风险识别能力和风险防范意识，提供反洗钱年度报告与整改自评价指南，针对上年度遗留问题逐个攻破。

从实监管，强化反洗钱不力威慑力。今年2月开始，人行宁乡支行组织辖内反洗钱义务机构梳理反洗钱工作整体情况，选取5家商业银行实地查看、询问、调取相关资料，了解实际工作动态，提供方法指导，对于存在反洗钱工作懈怠、工作人员不熟悉反洗钱相关规定、重点和可疑行为报送不及时不完整等情形的机构进行通报。

从简评估，合理配置监管资源。该支行简化反洗钱评级评估指标，做好2021年度反洗钱评级评估各项准备工作，确保反洗钱监测评估系统各义务机构用户真实可用，形成评级评估工作的良好互动，将监管侧重点放置于高层履职、办事效率等关键主观能动项，提高机构的自我管理水平，打造宁乡辖区评级评估新模式。同时提高约见谈话、监管走访、风险监测、发放监管提示函等监管手段的协调推进力度，将监管精力合理布局在现场和非现场监管两个方面。