自从新型冠状病毒疫情暴发以来，人行太原中支反洗钱处坚决贯彻落实总行及中支关于疫情防控工作的决策部署，全力做好新型冠状病毒感染肺炎疫情防控期间的金融服务及洗钱风险防控工作。

　　近期，在举国同力抗击疫情的关键时期，不法分子利用疫情实施电信网络诈骗行为明显增多。为科学应对与疫情有关的电信网络诈骗案件突发现象，太原中支从以下几个方面对辖区义务机构加强指导。一是统筹调配工作资源，科学制定应急方案。对疫情期间的工作模式、反洗钱操作流程、高风险领域资金监测、客户身份识别等工作，从制度层面进行规范，确保疫情防控与洗钱风险防范两不误。二是根据开户与交易变更情况，灵活开展客户身份识别工作。对疫情防控有关人员、接受捐赠的个人或实体等需要紧急建立业务关系的，适度简化客户身份识别措施。采用非面对面方式建立业务关系的，综合利用多种指纹识别、瞳孔识别技术等高科技手段，把好人工审核与客户尽职调查关口，避免为金融诈骗分子提供渠道。三是反洗钱监测分析重点适度倾斜，加强针对涉嫌疫情电信诈骗行为的可疑交易分析工作。针对客户身份与职业属性与账户交易行为不相符，交易备注中包含“捐款”“口罩款”等敏感字眼，收款账户的IP地址涉及传统电信诈骗高发地区等交易，实施强化性资金监测，发现线索及时向人民银行报送可疑交易报告。四是充分利用线上网络媒体，广泛开展防诈骗控风险反洗钱宣传活动。通过机构网页、公共微信号、手机APP、抖音、美篇等多媒体平台，提示人民群众谨防与疫情有关的各类诈骗行为。