2017年以来，人行九江市中心支行为有效打开洗钱入罪判决工作局面，主动作为，取得重大突破，两年判决洗钱类案件7例，其中“191”一类案件6例，实现了江西省第一例涉毒洗钱案和江西省第一例涉众洗钱案的双重突破，地市一级中支两年取得7例洗钱案件判决突破，得到了上级行的充分肯定。

　　一、策应中心，营造氛围。2017年以来，人行九江市中支策应上级行“力求在反洗钱司法实践上有新突破、新作为”的要求，多次深入基层公安部门，上门宣讲洗钱和反洗钱知识和有关政策，引导和启发办案民警突破固有思维定式，提高对洗钱、反洗钱知识的认识，增强打击洗钱犯罪的主动性和责任感，营造打击洗钱犯罪的新氛围。

　　二、银警合作，创新机制。一是建立分层合作备忘机制。市县两级人行分别与当地公安部门签订《反洗钱合作备忘录》，明确双方的权利和义务。二是建立正向激励机制。双方分别将洗钱入罪案件破获纳入各自的考评体系，突出洗钱“191”案件判决考核分值，促进洗钱案件的立案、侦破和判决。三是建立情报交流机制，适时开展情报会商，实现信息资源共享。四是建立联办联查机制。遵守“优势互补，分工协作”的原则，双方紧密合作，提高办案效率。

　　三、精选路径，一案双查。通过对黑社会、恐怖活动、贪污受贿、毒品和破坏金融秩序等7类上游犯罪的分析研究，结合九江的市情，人行九江市中支将高发的毒品犯罪列为第一突破口，将频发的破坏金融秩序犯罪为第二突破口，集中力量，重拳出击，精准打击，一举破获全省首例涉众洗钱案件和首例涉毒洗钱案件，实现了既打击上游主罪，又打击了下游洗钱犯罪，取得一案双查效果。

　　四、联查联办，优势互补。洗钱入罪判决需要充分有效的证据支持，银警双方发挥各自优势，警方盯住嫌疑人的“朋友圈”，银行锁定嫌疑人的“资金流”，抽丝剥茧，循线追踪。在侦破吸收公众存款案过程中，警方将主犯的朋友圈列入洗钱罪侦破视线，银行用大数据锁定目标，协助调查账户800余户，银行交易流水5000余条，涉案资金达6244万元。警银联查联办，审讯犯罪嫌疑人时，在“明知”上固定，确保证据收集细致严谨，将洗钱罪做牢做实。

　　五、扑下身子，挖掘潜力。通过与九江市都昌县公安局对接座谈，当地人行了解到一起贷款诈骗案。随即会同公安部门仔细研究案卷，发现案中主犯的上游犯罪亲属具有洗钱重大嫌疑，被立案并引起公安部高度关注，列为部督案件。省市人民银行和公安部门联合到都昌会商案情、经过富有成效的工作，在证据链上锁定明知要件，固定了证据，进行了起诉和审判判决，切实做到打击犯罪除恶务尽。在审判过程中启用快速通道，使用简易程序，不到四个月便成功宣判。(严茂国 何耀纯)