人行宜春市中心支行3年来反洗钱有2项工作获人行南昌中支行领导签批肯定，3篇调研文章被《中国反洗钱实务》采用，1个案例被2016年《中国反洗钱报告》及《中国洗钱案例评析》收录，4篇征文获省部级奖，1人获四部委打虚打骗工作先进个人，反洗钱部门连续3年获得反洗钱专业考评优胜单位。

　　为强化义务机构反洗钱意识，人行宜春市中支以务实培训筑牢反洗钱防线，在培训方面体现一个“宽”字。首先注重培训师资的多样性和稳定性。除外聘专家外，对内挖潜自修3位培训师，分别对应于银行、证券、保险行业，每年应邀主持行业培训。其次突出培训的针对性和实战性。抓住痛点开展定向培训，解读热点开展重点培训，破解难点开展专项培训，帮助机构解决实际问题。为方便更多反洗钱人员尤其是前台人员接受培训，还专门开辟了晚间课堂。3年来，人行宜春市中支共组织培训32场，3768人次参训。义务机构反洗钱意识及能力大为提高，主动向公安机关移送可疑交易线索23条、立案8例、1例获司法判决；在打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动中有2条重点线索为义务机构移送；向税务机关移送3例可疑交易线索，在打虚打骗专项行动中获表彰。

　　执法是反洗钱监管利器，循法而治，“严”字当头。人行宜春市中支要求反洗钱执法人员尽职尽责秉公执法，严格按照法律规定和程序执法；精心准备，全面调阅被检查单位内控制度、业务流程、信息资料等，并利用主流数据库对数据进行筛查分析，提高现场检查效率。对问题事实举证充分，有违必究，处罚有据，监管处罚亮剑不留情面。对问题突出、情节严重、整改不力的坚决从严从重处罚，落实机构和人员“双罚制”，提升反洗钱权威显现，通过监管对机构的强硬问责，倒逼机构的自我问责。3年来，人行宜春市中支累计处罚5家机构90.6万元，其中对个人处罚5.6万元。

　　洗钱成案率是衡量反洗钱工作质量的核心指标。人行宜春市中支突破的方式是多向拓展信息渠道，长线经营，单点突破。对外通过内外联动挖案件。通过高层走访、情报会商、专项合作等方式帮助司法部门提高对洗钱罪的认识，打通与公、检、法等部门的沟通渠道，达成打击洗钱犯罪的共同目标。对内构建信息平合挖案件。在中支内部建立反洗钱与外汇管理、货币信贷等部门的定期信息沟通，为跨境洗钱成案提供信息支持。(丁朝晖)