江门是全国著名侨乡，地处开放程度高、经济活力强的粤港澳大湾区。毗邻港澳、对外经济活跃的特点也使江门在预防和打击洗钱活动中面临不一样的挑战。人民银行江门市中心支行反洗钱科作为依法履行反洗钱职责的职能部门，始终牢记维护地区金融安全和社会稳定的神圣使命，以调查为刃、以监管铸盾，谱写了反洗钱工作高质量发展的动人篇章。

　　有一次，江门中支反洗钱科接到当地某银行机构报送的可疑交易报告，据银行机构介绍，这是他们在根据江门中支编发的风险提示开展专项排查时发现的，初步判断涉及地下钱庄犯罪活动。为尽快摸清资金流向，江门中支反洗钱科对10万多条资金交易进行比对分析，多次会同公安部门分析案情，确定调查方向。通过已知账户对应MAC码挖掘其他可疑账户实现扩线调查，针对1200多个账户绘画了102张统计分析表、21张资金流向图，挖出了100多个可疑人员。经过一年多的努力，终于让一个涉案金额达400亿元的特大地下钱庄浮出水面。

　　这只是他们日常反洗钱调查工作的一个缩影。据初步统计，近几年来，江门中支向有关部门移送线索141条，协助破获洗钱及相关案件30宗，多次获得有关部门的高度评价。

　　“没有调查，就没有发言权”。江门中支反洗钱科始终把调查研究作为谋事之基。在协助公安部门开展某案资金调查时，他们敏锐察觉到利用虚拟货币转移毒资的新型洗钱手法，迅速转化为一篇详实清晰的调研信息提示关注相关风险。通过舆情监测发现二维码非法收款业务蕴藏较大洗钱风险，立即着手搜集相关案例，到公安机关实地调研，深入分析借助二维码非法收款的作案手法和资金交易规律。一篇篇调研背后，是他们对前沿问题的灵敏嗅觉和潜心钻研，也成为江门中支反洗钱高效履职的重要保障。

　　“工欲善其事，必先利其器”。在工作中，江门中支注重探索创新，运用科技手段实现工作的提质增效。在反洗钱调查中，针对辖区各银行交易流水格式林林总总、无法快速统一汇总的痛点，他们仔细对比，求取最大公约数，统一账户调查统计口径。并自主编写了数据转换、汇总程序，在反复调试运行、确保程序可用后，在辖区推广运行，实现了银行流水按需分类汇总。随着反洗钱义务机构数量的日益增多，反洗钱分类评级工作量陡增，他们再次勇啃“硬骨头”，延伸科技触角，编写程序提高分类评级统计工作的自动化、智能化水平，有效实现效率的跃升。

　　就是这样一个集体，这样一群人，以高度的责任感、严谨细致的态度，实现了“咫尺匠心”。他们珍藏荣耀于心，笃定意志于行，秉承央行担当，牢记初心使命，为反洗钱工作筑牢堤坝，为守护老百姓美好生活不断前行。