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工行打击企业银行账户涉诈犯罪

2020-07-31 11:34
来源:中国银行保险报网

近日,《中国银行保险报》了解到,今年以来,工商银行深入贯彻落实党中央、国务院打好防范化解金融风险攻坚战工作要求,快速组织开展了企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理。

5月27日,某商贸公司在工商银行北京分行办理开户业务,公司经营证照齐全且经营场所正常,“法定代表人”亲自表达了开户意愿,并对经营情况对答如流。后续几日内,该行风险监控中心连续发出预警,该公司存在疑似通过租赁经营地,注册多家“空壳公司”开立账户用于买卖的行为。这些人员再次开户被拒,已开账户被管控。7月初,这些“空壳公司”赫然列入当地公安部门疑似涉嫌电信网络新型违法犯罪清单。

《中国银行保险报》了解到,精准预警的背后正是工商银行智能风控体系在发挥作用,为了打击买卖银行账户的不法行为,该体系通过大数据AI技术使用近百个数据特征对客户“画像”,用“客观数据”还原开立银行账户、资金交易的真正意图,撕开不法分子设立 “空壳公司”、开立并买卖账户的“画皮”,斩断跨境赌博、电信网络新型违法犯罪资金链。


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