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关于印发《近期武汉保险示范区建设工作要点》的通知

发文时间:2017-12-28    发文字号:鄂保监发〔2017〕14号    发布部门:中国保监会湖北监管局、武汉市金融工作局

 关于印发《近期武汉保险示范区建设工作要点》的通知

        武汉市现代保险服务业发展工作领导小组成员单位,各区政府,辖内各法人保险机构、保险省级分公司,各保险专业中介机构,省保险行业协会、省保险学会、省保险中介行业协会:
        为进一步深入贯彻党的十八届六中全会、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神,积极开展武汉保险示范区创建工作,现将《近期武汉保险示范区建设工作要点》印发你们,请结合实际,认真组织贯彻实施。
中国保监会湖北监管局          武汉市金融工作局        
二〇一七年七月二十六日                   
近期武汉保险示范区建设工作要点
        近期武汉保险示范区建设的总体思路是:深入贯彻党的十八届六中全会、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神,认真落实国家九部委联合印发的《武汉城市圈科技金融改革创新专项方案》(银发〔2015〕225号)、《省人民政府关于武汉城市圈科技金融改革创新的实施意见》(鄂政发〔2015〕73号)以及武汉市政府和湖北保监局签署的共建武汉保险示范区合作备忘录精神,全面推进示范区建设,有效发挥保险的经济补偿、资金融通和社会管理功能,在助推武汉经济社会发展中做出新的更大贡献。
        启动中部保险中心建设。落实全国金融工作会议精神,把握保险业重保障、惠民生的发展趋势,对标国内先进城市,依托武汉比较优势,坚持问题导向,尽快补齐短板。在武汉市和保险监管部门合作建设保险示范区的基础上,借鉴宁波经验,创建国家级的保险创新综合示范区。坚持“一区一品”,鼓励保险创新,健全保险市场,防控行业风险,引进、新设保险机构,实施保险产品和服务模式创新,加大保险资金运用力度,全力打造保险创新、保险技术、保险管理和保险人才四个高地。力争到2020年末,武汉市保险密度达到6000元,保险深度达到4.0%。保险业务和保险机构获得长足发展,保险市场进一步完善,保险的辐射力和影响力进一步扩大。初步建成与武汉市建设国家中心城市战略相匹配的中部保险中心,为武汉市区域金融中心建设提供强有力的支持。
        一、推进“一区一品”工作,促进各城区发展各具特色的保险领域
        (一)积极参与自贸区建设。就保险业如何参与自贸区建设开展调研,在借鉴和复制已设自贸区经验的基础上,研究符合武汉特色的具体措施和方法;积极依法引导保险公司在自贸区内设立分支机构,开发特色保险产品,设立产品研发中心;制定自贸区建设工作推进方案,根据保监会批复,建立、修订适合自贸区建设的规章制度;引导符合要求的投资机构在自贸区内设立科技保险公司、健康保险公司等专业保险机构;依法按规划做好保险资产交易等机构建设。
        (二)打造科技保险示范区。以东湖高新技术开发区为依托,立足已有基础和优势,开展科技保险业务创新,重点发展服务科技型企业的保险产品,积极探索和培育专利保险市场,加快发展环境污染责任保险、安全生产责任保险、特种设备责任保险、首台(套)重大技术装备保险等险种,进一步发展贷款保证保险,建立健全政府、保险公司和银行共同参与、市场化运作的科技型企业贷款风险分担机制,着力降低中小微企业融资成本和门槛。
        (三)打造健康保险示范区。以硚口区为依托,支持该区发挥医疗资源丰富、医疗品牌集聚、医技人才众多和产业基础厚实等优势,建设健康保险创新示范区,通过推进医疗和保险产业对接、率先提高产业融合水平,为健康产业和保险产业互联协同发展提供借鉴示范;以服务医疗改革、分诊医疗和医疗保障等政策推进为机遇,树立“大健康”理念,探索建立促进健康保险创新发展的体制机制和政策体系。通过大力发展健康保险,使健康保险与基本医保形成合力,满足人民群众多样化、多层次需求,促进民生改善。
        (四)打造保险创新示范区。以洪山区为依托,大力开展创新试点。探索开展城市内涝大灾保险试点,在总结2016年抗击暴雨洪涝灾害的经验教训以及借鉴宁波等地已有做法的基础上,组织财政、民政、金融办等部门,以及保险市场主体,研究推出城市内涝大灾保险产品并组织实施,力求取得经验成果。探索开展都市农业保险试点,组织洪山区相关部门以及保险市场主体,探索发展适应市场需要的都市农业保险新险种,力争在土地流转保险、水产养殖保险、“菜篮子工程”保险等领域取得突破。探索开展保险业服务平安建设工作试点。针对洪山区城乡结合区域多、高校和医院集中、流动人口和大学生数量大的特点,着力探索推进保险服务平安建设试点,助力平安校园、平安医院、平安交通建设。
        (五)打造保险资金运用项目集聚区。以武昌区建设华中金融城为契机,结合该区省级保险分公司多、金融生态环境优越的特点,发挥我省作为保险资金运用受托属地监管试点省份的优势,积极打造保险资金运用项目集聚区。通过定期组织保险资金运用项目对接会、调研走访等方式,将保险资金与具体项目有机对接起来,有效发挥保险业的资金融通和服务实体经济发展的功能作用。
        (六)打造优良保险生态示范区。以江岸区为依托,充分发挥该区作为武汉市中心城区、长江主轴核心片区、长江新城建设起步主要片区的区位优势,创新体制机制,加大引导扶持力度,着力构建要素富集、信用良好、政策环境优越、充满生机活力的优良保险生态示范区。大力吸引保险机构总部及各类专业性、区域性、功能性保险机构落户,完善区域保险市场体系,实现保险要素聚集。加大保险信用体系建设力度,不断优化市场环境,构建良好业态。依法加大向保险公司购买公共服务力度,积极探索运用保险工具加强社会治理,促进民生保障体系完善和社会管理机制创新。加强保险教育工作,营造学保险、懂保险、用保险的浓厚氛围。
        二、创新保险机制和服务方式,助力武汉经济发展与社会治理
        (七)全面服务道路安全畅通工作。一是进一步抓好警保联动试点。2016年武汉市启动了警保联动试点,有力保障了交通出行,全市拥堵率较上年下降13个位次。2017年,要在上年已经开展试点的硚口、江汉、江岸三个区经验基础上,将试点范围逐步扩大到全市,确保道路交通拥堵率进一步下降,保险业在排堵保畅工作中发挥更加积极有效的作用。二是进一步推进道路交通事故保险反欺诈中心建设,积极主动查处欺诈案件,打击道路交通违法犯罪行为。三是做好道路交通救助基金的管理和运用工作,确保基金依法有效运行。
        (八)着力抓好保险信息平台建设。加强保险业与中国保险信息技术公司、武汉市交管局等单位的沟通,指导省保险行业协会有序推进武汉车险应用平台(整合新车承保、道路交通快处快赔、警保联动、车险反欺诈等功能应用)和保险监管辅助平台建设,探索推动健康险信息平台建设。加强与信用办等部门的工作联系,积极参与信用体系平台建设,依法开展守信联合激励和失信联合惩戒等工作,落实行业信用体系建设任务。
        (九)全方位服务社会治理体系建设。一是以推进供给侧结构性改革为主线,鼓励保险公司产品创新和销售服务模式创新,要求和引导各公司加强保障性产品的开发和推广,实现结构优化调整。二是引导保险业更好地参与健康、养老服务业建设。继续做好税优健康险试点、“以房养老”试点工作,做好宣传、推动和监管。推动保险业积极参与管理职业年金基金。进一步提高大病保险承办质量和统筹层次,形成基本医保、大病保险、社会救助相互衔接的工作机制。三是进一步抓好社会治安保险工作,实现综治保险的提标扩面,力争在服务社会治理上取得更大成效。
        三、防控行业风险,促进辖内金融保险市场稳健运行
        (十)突出防范非法集资与互联网金融等领域的风险。加强保险业与公安、司法、工商、税务等部门的联动,实现各部门与保险业合作的经常化,进一步加强各部门在防范和处置非法集资、互联网保险风险、反洗钱、反保险欺诈等方面的沟通与协作。针对可能影响全局的金融保险风险苗头问题,加强保监局与金融局、人民银行、银监局、证监局的合作,实现金融监管机构合作执法。
        (十一)严守不发生系统性风险底线。一是督促保险公司加强内控合规管理,适时组织开展专项检查,将考核结果作为实施分类监管及风险综合评级的重要依据。二是切实开展专业中介机构合规风险评估。针对重点风险点定期开展风险评估,加强风险评估结果运用。三是进一步加强和改进监管工作,督导保险公司防范化解非正常满期给付、集中退保风险以及案件风险、信访风险、舆情风险,强化风险预警。四是加强保险行业自律工作。进一步健全自律组织架构,加强队伍建设,抓好自律工作的推进落实。 
        四、健全市场体系,全面助力金融中心建设
        (十二)加快地方法人机构建设步伐。加强向保监会、省政府及相关部门汇报沟通,促成法人寿险公司尽快获批筹建。根据九部委联合印发的武汉城市圈科技金融改革创新专项方案及建设湖北内陆自贸区要求,积极争取科技保险、信用保证保险等在报法人机构取得筹备资格。继续做好相互保险公司等新型保险法人机构的申报批筹工作。创造条件争取1至2家法人保险中介机构在武汉落户。
        (十三)积极引进区域总部和后台服务中心。积极支持保险集团总公司在汉设立区域总部、数据中心、灾备中心、客服中心、呼叫中心和其他后援基地。对已经在汉落户的法人机构,积极争取其在武汉的养老基地、客户服务中心等机构落地运行。促进太平保险资产管理公司与武汉市相关投资公司合作设立的专项救灾基金有序运行,进一步依托保险机构总部依法在汉设立各类基金。
        (十四)有序增设省级及以下保险分支机构。支持法人治理结构完善、公司内控健全、合规经营记录良好的保险公司在汉设立省级分公司。同时,鼓励经营状况良好的保险主体在汉设立中心支公司、支公司、营业部和营销服务部,在缴纳税费、促进就业等方面做出保险业应有的贡献。
        (十五)加强保险行业智库建设。充分发挥武汉市高校集中、保险专业人才队伍众多的优势,依托省保险学会,积极建设示范区人才智库,组建专家队伍,定期针对武汉保险示范区建设工作提供智力支持和政策参考。
        五、加强统筹协调,进一步完善示范区建设机制
        (十六)进一步加强组织领导。定期组织召开专题会议,就保险示范区建设进展情况进行通报,分析存在的问题,提出工作要求。加强宣传工作,通过市直部门、各区负责人谈保险,以及保险知识进社区、进学校、进机关等方式,不断提升社会公众尤其是各级党政部门负责同志的保险意识。 
        (十七)进一步加大投入力度。继续加大对农业保险、科技保险、信用保险、责任保险、保证保险等重点业务领域的财政补贴力度;加快推进并扩大政府购买保险服务的范围和领域,大力发展普惠型民生保险;落实武汉保险示范区建设奖励政策,对保险机构落户、保险资金投资、高端人才引进、创新业务发展等依法给予支持和激励。
        (十八)进一步整合各方资源。通过创新政策措施,用活政策资源,做好资源整合。一方面,在落实中央及省政府有关政策文件中,通过财政税收等优惠政策,引导和促进健康保险、责任保险、养老保险、年金保险等领域加快发展。另一方面,扩大并密切武汉市与保险总公司的战略合作,将保险投资与保险业务适当结合,对在武汉有投资的保险公司依法给予业务支持,实现保险业发展与保险资金运用工作的良性互动。
        (十九)进一步抓好项目对接。把示范区建设的重点任务分解到各市直部门、城区和保险机构,实行项目化管理,确保示范区建设目标和要求落地生根。同时,进一步强化考核和问责,确保示范区建设责任落实到位。
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